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¿Qué es Alpha Homora en DeFi? Lo Que Debes Saber

marzo 12, 2021marzo 12, 2021 por admin

La agricultura de rendimiento en la industria DeFi a menudo se realiza proporcionando liquidez a un intercambio descentralizado (DEX) como Uniswap. A cambio de hacerlo, los usuarios pueden ganar una parte de las tarifas generadas por el par comercial al que están proporcionando liquidez. Alpha Homora hace posible aprovechar su posición agrícola de rendimiento hasta 2.5x. También le permite ganar en función de sus preferencias personales y su apetito por el riesgo. De esta manera, puede aumentar sus ganancias totales de minería de liquidez. Sin embargo, como suele ocurrir con el apalancamiento, los riesgos también se amplifican. Veamos cómo funciona todo esto.

Introducción a Alpha Homora

Los proyectos más exitosos en DeFi permiten a los usuarios participar en la agricultura de rendimiento al proporcionar liquidez. La mayoría de estos esfuerzos giran en torno al ecosistema Ethereum, ya que históricamente ha sido la red principal de herramientas y aplicaciones financieras descentralizadas. Binance Smart Chain (BSC) también admite este tipo de funcionalidad, por lo que el equipo de Alpha Finance Lab decidió construir su ecosistema DeFi tanto en BSC como en Ethereum.

¿Qué es Alpha Homora?

Alpha Homora es el segundo producto funcional desarrollado por Alpha Finance Lab. Está diseñado para permitir a los usuarios aprovechar su exposición a la minería de liquidez. Más específicamente, aquellos que se dedican a la agricultura de rendimiento DeFi pueden «amplificar» sus posiciones. Esta es probablemente la primera vez que el apalancamiento entra en escena para los agricultores de rendimiento de DeFi, lo que convierte a Alpha Homora en un proyecto único en finanzas descentralizadas.

La agricultura de rendimiento tampoco es la única opción a explorar. Alpha Homora admite préstamos ETH y también permite que los participantes se conviertan en usuarios especiales llamados liquidadores y cazarrecompensas. Entraremos en lo que estos significan más adelante. La conclusión es que todas estas opciones permiten a los usuarios ganar dinero según sus preferencias personales y su apetito por el riesgo. Todas estas opciones pueden permitir altas recompensas APY, lo que hace que Alpha Homora sea atractivo para los entusiastas de DeFi.

Opciones de Cultivo de Rendimiento de Alpha Homora

La primera opción para explorar en Alpha Homora es la agricultura de rendimiento. Una vez que un usuario conecta su billetera, puede depositar fondos, determinar su apalancamiento y comenzar a cultivar de inmediato.

Actualmente, los grupos compatibles con Alpha Homora incluyen:

WETH / WBTC (Uniswap)
WETH / USDT (Uniswap)
WETH / USDC (Uniswap)
WETH / DAI (Uniswap)
WETH / DPI (IndexCoop)

Un aspecto crucial de la agricultura de rendimiento a través de Alpha Homora es cómo todos los tokens ALPHA cultivados se reinvierten todos los días. Según el equipo, esto generará un mayor potencial de ganancias de una manera completamente pasiva.

Explicación del Token Alpha Homora

ALPHA es un token de utilidad y gobernanza. No solo para el protocolo Alpha Homora, sino para otros productos dentro del ecosistema Alpha Finance. El token ALPHA también es el primer proyecto que se lanza tanto en Binance Launchpad como en Launchpool.

Los casos de uso incluyen proporcionar liquidez, apostar a ALPHA para recibir una parte de las tarifas del protocolo y desbloquear funciones de interoperabilidad entre los productos Alpha.

En términos de gobernanza, hay dos aspectos a considerar. En primer lugar, los titulares de tokens ALPHA pueden controlar métricas clave de productos específicos, incluidas las tasas de interés, las relaciones de valor, las sanciones por liquidación, etc. El segundo nivel se refiere a una gobernanza más amplia a nivel de protocolo. Según Alpha Finance Lab, los propietarios de ALPHA podrán determinar cómo los diferentes productos Alpha pueden trabajar juntos de manera más fluida en el futuro.

Beneficios de Alpha Homora

Innovación

Alpha Homora presenta nuevas formas de participar en la agricultura de rendimiento, que es beneficiosa tanto para los agricultores de rendimiento como para la industria de DeFi en general. Alpha Homora permite a los usuarios obtener APY más altos sin tener que confiar en ningún intermediario.

Auditoría de seguridad

Las auditorías de contratos inteligentes son un punto de gran preocupación para los inversores. Ha habido numerosos proyectos de DeFi que se lanzaron sin una auditoría de seguridad adecuada. Por el contrario, los contratos inteligentes de Alpha Homora han sido auditados por Peckshield.

Token de gobernanza

La incorporación de Alpha Homora al ecosistema Alpha Finance introduce una sinergia adicional para el token ALPHA. Al igual que con otros productos Alpha, los tokens se utilizan como parte del gobierno del protocolo Alpha Homora. Involucrar a la comunidad es un paso importante para lograr la sostenibilidad a largo plazo.

Riesgos de Alpha Homora

Liquidación

Al igual que con cualquier otra estrategia que incluya apalancamiento, tenga mucho cuidado. Solo debe depositar fondos si comprende completamente los riesgos de liquidación. En Alpha Homora, los agricultores de rendimiento corren el riesgo de ser liquidados. Mientras los usuarios se mantengan por encima del 80% de solvencia para Uniswap y del 60% de solvencia para IndexCoop, las posiciones no se liquidarán. Esto significa que una posición apalancada se puede liquidar en Uniswap una vez que la deuda vale más del 80% del valor de la posición (sin contar el deslizamiento).

Vulnerabilidades potenciales

Tenga en cuenta que tener el código auditado no significa que usar el contrato esté libre de riesgos. Los errores y las vulnerabilidades siempre serán parte de cualquier software, y debe tenerlo en cuenta al interactuar con cualquier contrato inteligente.

Bóveda de Ethereum que devenga intereses

A través de Alpha Homora, es posible ganar intereses sobre sus tenencias de ether a través de una posición que devenga intereses. Puede depositar ETH en Alpha Homora Bank y recibir tokens ibETH a cambio. Estos tokens ibETH son activos negociables que continuamente generan intereses y representan su parte del ETH en el grupo del Banco.

Los intereses pagados por los prestatarios de ETH se pagan a los prestamistas de ETH, proporcionalmente a su participación en el grupo. La tasa de interés está determinada por la tasa de utilización del Banco. Cuanto mayor sea, mayor será la tasa de interés. En términos simples, cuanto mayor es la demanda de préstamos, mayor es la tasa de interés.

Una parte de los intereses pagados se almacena en una tesorería que actúa como un fondo de seguro para proteger contra los eventos del cisne negro.

Liquidadores y cazarrecompensas

La plataforma Alpha Homora ofrece algunas otras características únicas. Los usuarios especiales llamados liquidadores pueden liquidar posiciones en riesgo. Esto ocurre cuando el valor de la posición de un usuario cae por debajo del índice de liquidación de la plataforma respectiva. Esto significa que las posiciones que están por debajo del umbral de liquidación corren el riesgo de ser liquidadas manualmente. El liquidador recibe el 5% del valor liquidado como comisión.

Los cazarrecompensas son otro tipo de usuario especial. Pueden llamar a una función en el contrato que vende todos los tokens de cultivo de rendimiento en la cartera de Alpha Homora para éter. Al hacerlo, los cazarrecompensas reinvierten el ETH recolectado en el grupo de cultivo de rendimiento, obteniendo un 3% de la recompensa total. Esto, a su vez, disminuye la cantidad de tokens de ibETH que ganan los prestamistas, ya que su participación general en el valor total del grupo disminuye.

Pensamientos Finales

El lanzamiento de Alpha Homora es un hito importante para el ecosistema Alpha Finance. La capacidad de ingresar a posiciones de minería de liquidez apalancada es una innovación importante para el espacio de DeFi más amplio.

Si bien la agricultura de rendimiento es el principal punto de venta, sus cuentas de Ethereum que devengan intereses también pueden ser atractivas para los usuarios más avanzados. Combinado con la opción de convertirse en liquidadores o cazarrecompensas, puede haber muchas formas para que la comunidad blockchain interactúe con esta plataforma.

Métricas de Binance Smart Chain (BSC) que Debe Conocer

marzo 12, 2021marzo 12, 2021 por admin

Binance Smart Chain (BSC) ha experimentado un crecimiento agradable y constante en la actividad y el uso en la cadena. Pero, ¿qué significa eso realmente en términos de números? La belleza de las cadenas de bloques públicas es que son… bueno, públicas. Puede seguir el progreso usted mismo.

¿Está ansioso por controlar las métricas del BSC pero no sabe por dónde empezar? No se preocupe, hemos recopilado algunas métricas importantes del explorador BscScan. De esta manera, puede vigilar de cerca el crecimiento de Binance Smart Chain.

Introducción a Binance Smart Chain

A menudo hablamos de cómo las cadenas de bloques públicas no tienen permiso, lo que significa que cualquier persona con una dirección puede interactuar con ellas. De lo que quizás se habla menos es de cómo el desarrollo de blockchains tampoco tiene permisos. Cualquiera con la experiencia relevante puede implementar su DApp en una cadena de bloques, y nadie los detiene.

Esto conduce a una rápida velocidad de desarrollo en el espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi). Binance Smart Chain (BSC) tiene solo unos meses, pero ya está experimentando un crecimiento impresionante. ¿Qué tan impresionante, preguntas? Bueno, hay una gran cantidad de datos en cadena disponibles públicamente, lo que facilita a los comerciantes e inversores verificar la actividad de la red.

BscScan es desarrollado por el mismo equipo que creó EtherScan. Es un explorador de blockchain y una plataforma de análisis para Binance Smart Chain, pero también tiene muchas otras características interesantes. Estas pueden ser buenas fuentes de información si desea vigilar DeFi en BSC.

Granjas de Rendimiento de Binance Smart Chain

La agricultura de rendimiento (o minería de liquidez) es una forma de generar cripto con sus tenencias existentes. Usando plataformas como PancakeSwap, puede generar rendimiento en Binance Smart Chain. Como veremos con la siguiente métrica, las tarifas son extremadamente bajas en BSC. Esto lo hace ideal para que los jugadores más pequeños ingresen a la escena de la agricultura de rendimiento y obtengan su parte justa de los cultivos disponibles.

El panel de rendimiento agrícola de BscScan le muestra todas las oportunidades agrícolas actuales. Tiene acceso rápido a las últimas granjas e información sobre qué son y cómo funcionan en sus sitios web dedicados. Este debería ser el marcador más fácil de tu vida si eres uno de esos agricultores BSC que trabajan duro. Otro buen recurso para realizar un seguimiento de todas las diferentes DApps en el ecosistema BSC es https://mathdapp.store/. Simplemente seleccione Binance Smart Chain en la barra lateral de la izquierda y obtendrá una lista de DApps BSC confiables.

Precio Medio del Gas de Binance Smart Chain

Este cuadro le indica el precio promedio del gas que pagan los usuarios por las transacciones de BSC.

Precio promedio de la gasolina de Binance Smart Chain

Como hemos mencionado, BSC tiene tarifas extremadamente bajas. En BSC, 1 gwei es 10-9 o 0.000000001 BNB.

Con un precio medio del gas de 20 gwei, enviar 10 BNB por un valor aproximado de $ 300 debería costarle aproximadamente $ 0,01. De hecho, enviar diez o incluso cien veces esa cantidad no debería costarle más que unos pocos centavos. A partir del historial de transacciones, podemos ver que algunas de las transacciones pagaron tarifas más altas que eso. Algunos usuarios pueden haber traído sus viejos hábitos al usar Ethereum u otras herramientas compatibles. Realmente no es necesario. Binance Smart Chain todavía está lejos de la congestión, por lo que 20 gwei deberían ser suficientes.

Recuento de Direcciones Únicas de Binance Smart Chain

De acuerdo, BSC es económico, pero ¿cómo se puede calcular aproximadamente cuántos usuarios tiene la cadena de bloques? El recuento de direcciones únicas es una buena métrica para comenzar.

Entonces, ¿significa que si una cadena de bloques tiene 100 direcciones únicas, entonces tiene 100 usuarios únicos? ¡Absolutamente no! Cualquiera puede crear varias direcciones y, gracias a la magia de la criptografía, incluso si lo hicieran, no nos quedaríamos sin direcciones durante mucho tiempo. E incluso entonces, sería bastante difícil averiguar si esas direcciones pertenecen a la misma entidad.

Entonces sabemos que cualquiera puede crear múltiples direcciones, y esta métrica es una sobreestimación. Aún así, el recuento de direcciones únicas puede darnos una idea aproximada del crecimiento de la red.

Transacciones Diarias de Binance Smart Chain

Este gráfico nos muestra el número total de transacciones que ocurrieron en Binance Smart Chain en un día determinado.

Si bien algunos contratos inteligentes requerirán más transacciones que otros para ejecutarse, este gráfico aún puede darnos una idea de la actividad de la red. BscScan también nos dice el día en que el número de transacciones fue el más alto hasta el momento.

Principales Tokens BEP-20

La página Token Tracker le permite rastrear los tokens BEP-20 principales por capitalización de mercado o volumen de operaciones diario. Esto le dará una idea de qué tokens tienen el valor acumulativo más alto en BSC y cuáles están imprimiendo los mayores volúmenes de negociación.

Una cosa a tener en cuenta aquí es la información del token. Los propietarios de token / contrato pueden actualizar la información de su token en BscScan para brindarle más detalles sobre el token. Para obtener más información sobre cómo hacer esto, consulte esta página. Si el equipo de BscScan no verifica el token, es posible que no sea confiable.

Verás muchos tokens envueltos en esta página. Por ejemplo, Binance-Peg ChainLink (LINK). Esto significa que es ERC-20 LINK envuelto como un token BEP-20 en BSC. Espera, ¿una versión envuelta de qué exactamente? Es una versión tokenizada de una moneda o ficha que pertenece a otra cadena de bloques.

Pero, ¿por qué existe esto en primer lugar? Bueno, esto permite que las monedas y tokens que no están en BSC se utilicen en el ecosistema Binance DeFi. Por ejemplo, si es titular de LINK y desea utilizar su LINK para cultivar en BSC, puede hacerlo sin vender el token.

Si desea jugar con tokens de envoltura, consulte el Proyecto Binance Bridge. Tenga en cuenta que, si bien envolver una moneda es un proceso relativamente fácil, no es necesario que lo haga. Simplemente puede intercambiar tokens envueltos que fueron envueltos por otras personas sin tener que preocuparse por el proceso de envasado.

Validadores de Binance Smart Chain

En términos simples, los validadores son los que se aseguran de que BSC continúe. Al apostar BNB, procesan transacciones y confirman nuevos bloques. A cambio de su servicio, obtienen tarifas de transacción que se derivan de la actividad de la red.

Binance Smart Chain se basa en un mecanismo de consenso llamado Prueba de autoridad estacada (PoSA). Este modelo de consenso puede soportar un tiempo de bloque corto y tarifas más bajas. Puede consultar los principales validadores en Binance Smart Chain en la tabla de clasificación de validadores.

¿Quién puede convertirse en validador? Bueno, básicamente cualquiera, pero los requisitos son relativamente altos. Después de todo, la seguridad de la red está en juego. Si desea leer más sobre cómo convertirse en un validador en Binance Smart Chain, consulte la guía sobre Binance Chain Docs.

Pensamientos Finales

Ya sea que sea un veterano de DeFi o completamente nuevo en la agricultura de rendimiento en BSC, estas métricas pueden mejorar su juego para rastrear la actividad en Binance Smart Chain.

Sin embargo, tenga en cuenta que los mercados son irracionales, impredecibles y propensos a períodos de extrema volatilidad. Hacer su propia investigación es crucial para el éxito en el comercio o la agricultura de rendimiento. Esto puede incluir verificar si un token está certificado por el equipo de BscScan, si el contrato es de código abierto y ha sido auditado, y visitar el blog del proyecto o las cuentas de redes sociales para obtener una visión más profunda. Asegúrese de comprender los riesgos de participar en DeFi antes de participar.

Explicación de la Pérdida Impermanente. Lo Que debes Saber

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

Si ha estado involucrado con DeFi, es casi seguro que haya escuchado este término. La pérdida impermanente ocurre cuando el precio de sus tokens cambia en comparación con cuando los depositó en el grupo. Cuanto mayor sea el cambio, mayor será la pérdida.

Espera, ¿puedo perder dinero proporcionando liquidez? ¿Y por qué la pérdida es impermanente? Bueno, proviene de una característica de diseño inherente de un tipo especial de mercado llamado creador de mercado automatizado. Proporcionar liquidez a un grupo de liquidez puede ser una empresa rentable, pero deberá tener en cuenta el concepto de pérdida no permanente.

Introducción a la Pérdida Impermanente

Los protocolos DeFi como Uniswap, SushiSwap o PancakeSwap han experimentado una explosión de volumen y liquidez. Estos protocolos de liquidez permiten que prácticamente cualquier persona con fondos se convierta en un creador de mercado y gane comisiones por operaciones. La democratización de la creación de mercado ha permitido una gran cantidad de actividad económica sin fricciones en el espacio criptográfico.

Entonces, ¿qué necesita saber si desea proporcionar liquidez para estas plataformas? En este artículo, discutiremos uno de los conceptos más importantes: la pérdida impermanente.

¿Qué es la Pérdida Impermanente?

La pérdida impermanente ocurre cuando proporciona liquidez a un grupo de liquidez y el precio de sus activos depositados cambia en comparación con cuando los depositó. Cuanto mayor sea este cambio, más expuesto estará a pérdidas impermanentes. En este caso, la pérdida significa menos valor en dólares en el momento del retiro que en el momento del depósito.

Las agrupaciones que contienen activos que permanecen en un rango de precios relativamente pequeño estarán menos expuestas a pérdidas no permanentes. Stablecoins o diferentes versiones envueltas de una moneda, por ejemplo, permanecerán en un rango de precios relativamente contenido. En este caso, existe un riesgo menor de pérdida temporal para los proveedores de liquidez (LP).

Entonces, ¿por qué los proveedores de liquidez siguen proporcionando liquidez si están expuestos a pérdidas potenciales? Bueno, la pérdida impermanente aún se puede contrarrestar con tarifas comerciales. De hecho, incluso las agrupaciones en Uniswap que están bastante expuestas a pérdidas no permanentes pueden ser rentables gracias a las tarifas de negociación.

Uniswap cobra un 0,3% en cada operación que se dirige directamente a los proveedores de liquidez. Si hay mucho volumen de operaciones en un grupo determinado, puede ser rentable proporcionar liquidez incluso si el grupo está muy expuesto a pérdidas no permanentes. Sin embargo, esto depende del protocolo, el grupo específico, los activos depositados e incluso las condiciones de mercado más amplias.

¿Cómo Ocurre la Pérdida Impermanente?

Veamos un ejemplo de cómo puede verse una pérdida temporal para un proveedor de liquidez. Alice deposita 1 ETH y 100 DAI en un fondo de liquidez. En este creador de mercado automatizado (AMM) en particular, el par de tokens depositados debe tener un valor equivalente. Esto significa que el precio de ETH es de 100 DAI en el momento del depósito. Esto también significa que el valor en dólares del depósito de Alice es de 200 USD en el momento del depósito.

Además, hay un total de 10 ETH y 1,000 DAI en el grupo, financiados por otros LP como Alice. Entonces, Alice tiene una participación del 10% del grupo y la liquidez total es de 10,000.

Digamos que el precio de ETH aumenta a 400 DAI. Mientras esto sucede, los operadores de arbitraje agregarán DAI al grupo y eliminarán ETH hasta que la proporción refleje el precio actual. Recuerde, los AMM no tienen libros de pedidos. Lo que determina el precio de los activos en el grupo es la relación entre ellos en el grupo. Si bien la liquidez permanece constante en el grupo (10,000), la proporción de los activos en él cambia.

Si ETH es ahora 400 DAI, la relación entre la cantidad de ETH y la cantidad de DAI en el grupo ha cambiado. Ahora hay 5 ETH y 2,000 DAI en el grupo, gracias al trabajo de los comerciantes de arbitraje.

Entonces, Alice decide retirar sus fondos. Como sabemos antes, tiene derecho a una participación del 10% en el grupo. Como resultado, puede retirar 0.5 ETH y 200 DAI, por un total de 400 USD. Obtuvo buenas ganancias desde su depósito de tokens por valor de 200 USD, ¿verdad? Pero espera, ¿qué hubiera pasado si ella simplemente tuviera su 1 ETH y 100 DAI? El valor combinado en dólares de estas participaciones sería de 500 USD ahora.

Podemos ver que Alice habría estado mejor con HODLing en lugar de depositar en el fondo de liquidez. Esto es lo que llamamos pérdida impermanente. En este caso, la pérdida de Alice no fue tan sustancial ya que el depósito inicial fue una cantidad relativamente pequeña. Sin embargo, tenga en cuenta que la pérdida temporal puede generar grandes pérdidas (incluida una parte significativa del depósito inicial).

Dicho esto, el ejemplo de Alice ignora por completo las tarifas comerciales que habría ganado por proporcionar liquidez. En muchos casos, las comisiones devengadas anularían las pérdidas y, no obstante, harían rentable el suministro de liquidez. Aun así, es crucial comprender la pérdida temporal antes de proporcionar liquidez a un protocolo DeFi.

Estimación de Pérdida Impermanente

Entonces, la pérdida no permanente ocurre cuando cambia el precio de los activos en el fondo común. ¿Pero cuánto es exactamente? Podemos trazar esto en un gráfico. Tenga en cuenta que no tiene en cuenta las comisiones ganadas por proporcionar liquidez.

Aquí hay un resumen de lo que nos dice el gráfico sobre las pérdidas en comparación con HODLing:

Cambio de precio de 1,25x = pérdida de 0,6%
1,50x cambio de precio = 2,0% de pérdida
1.75x cambio de precio = 3.8% de pérdida
2x cambio de precio = 5,7% de pérdida
3x cambio de precio = 13,4% de pérdida
Cambio de precio 4x = 20.0% de pérdida
5x cambio de precio = 25,5% de pérdida

Hay algo importante que también debes comprender. La pérdida impermanente ocurre sin importar en qué dirección cambie el precio. Lo único que le importa a las pérdidas impermanentes es la relación de precios en relación con el momento del depósito.

Riesgos de Proporcionar Liquidez a un AMM

Francamente, la pérdida temporal no es un gran nombre. Se llama pérdida impermanente porque las pérdidas solo se realizan una vez que retira sus monedas del fondo de liquidez. En ese momento, sin embargo, las pérdidas se vuelven permanentes. Las tarifas que gana pueden compensar esas pérdidas, pero sigue siendo un nombre un poco engañoso.

Tenga mucho cuidado al depositar sus fondos en una AMM. Como hemos comentado, algunos grupos de liquidez están mucho más expuestos a pérdidas no permanentes que otros. Como regla simple, cuanto más volátiles sean los activos en el grupo, más probable es que pueda estar expuesto a pérdidas no permanentes. También puede ser mejor comenzar depositando una pequeña cantidad. De esa manera, puede obtener una estimación aproximada de los retornos que puede esperar antes de comprometer una cantidad más significativa.

Un último punto es buscar AMM más probadas. DeFi hace que sea bastante fácil para cualquier persona bifurcar un AMM existente y agregar algunos pequeños cambios. Sin embargo, esto puede exponerlo a errores, lo que podría dejar sus fondos atascados en la AMM para siempre. Si un fondo común de liquidez promete rendimientos inusualmente altos, probablemente haya una compensación en alguna parte y los riesgos asociados probablemente también sean mayores.

Pensamientos Finales

La pérdida impermanente es uno de los conceptos fundamentales que todo aquel que quiera aportar liquidez a las AMM debe comprender. En resumen, si el precio de los activos depositados cambia desde el depósito, el LP puede estar expuesto a una pérdida no permanente.

¿Qué son las Cookies? Todo lo Que Debes Saber

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

Las cookies son archivos de texto que su navegador web almacena en su computadora. Cuando visite un sitio web, es posible que desee saber un poco sobre usted en caso de que regrese nuevamente (tal vez haya seleccionado algunas preferencias o haya iniciado sesión en su cuenta). En esencia, las cookies le ahorran la molestia de volver a ingresar la información más tarde.

Sin embargo, existen algunas preocupaciones de privacidad sobre todo esto. Sigue leyendo para conocer más sobre ellos.

Introducción a las Cookies

Es difícil navegar por Internet en estos días sin encontrar un cuadro que le pide que acepte todas las cookies antes de continuar. Quizás eres una de esas bestias míticas que realmente se molesta en leer las políticas de privacidad y cookies. En realidad, sin embargo, la mayoría de nosotros simplemente los aceptaremos sin pensarlo dos veces.

Es posible que haya escuchado que las cookies tienen algo que ver con la mejora de su experiencia. A menudo se usan para adaptar el contenido del sitio a sus propias preferencias, como almacenar artículos en su carrito de compras en línea entre sesiones, por ejemplo.

En este artículo, profundizaremos en las cookies: las buenas, las malas y las feas.

Una cookie es un pequeño archivo que su computadora almacena en nombre de un sitio web. Desafortunadamente, tienen una decepcionante falta de azúcar. El nombre, atribuido al programador Lou Montulli, se basa en el nombre de otra construcción informática llamada cookie mágica.

Pero, ¿por qué las computadoras almacenan ese archivo? Bueno, hay algunas razones diferentes. En términos generales, las cookies ayudan a un servidor web a recordarlo. Hará algo en el sitio web (podría ser cualquier cosa, desde cambiar al modo oscuro hasta iniciar sesión), y su computadora tomará nota de esto. Luego, la próxima vez que lo visite, devolverá la información al sitio web.

Tipos de Cookies

Cookies de Origen

Suponga que visita su sitio web favorito de información variada eldiadelmaestro.com. Viene con muchas opciones de personalización (por ejemplo, cambiar su fuente a Comic Sans o cambiar el color de fondo). Una cookie que toma nota de estas preferencias se guarda en su computadora. Navega a otro sitio de apreciación de mamíferos y luego cierra su navegador, pero cuando regresa, eldiadelmaestro.com recarga su configuración personalizada basada en la cookie.

Esta es una cookie persistente. Permanece incluso después de cerrar el navegador (a diferencia de una cookie de sesión, que se destruye al salir). También es una cookie de origen porque fue creada por el sitio web que visitó (en este caso, el dominio eldiadelmaestro.com).

Cookies de Terceros

Es posible que haya adivinado que una cookie de terceros es una que no fue creada por el dominio de host. Suponga ahora que tanto eldiadelmaestro.com como otro sitio web que visitó sirven anuncios a sus usuarios. Esos anuncios provienen del mismo proveedor, cuyo código se inyecta en la página web de ambos dominios.

Cuando visita cualquiera de los sitios, el proveedor crea una cookie de terceros con fines de seguimiento. Luego, a medida que navega por la web hacia otros sitios con su código, ellos lo reconocerán y mostrarán los mismos anuncios. Básicamente, rastrean sus hábitos de navegación para crear un perfil que se utiliza para la orientación. Como era de esperar, las cookies de terceros también se conocen como cookies de seguimiento.

¿De Qué Están Hechas las Cookies?

No todas las cookies son iguales. Como hemos visto en los dos ejemplos de la sección anterior, son un tipo de datos versátil. Veamos ahora un ejemplo de la vida real: si ha iniciado sesión en eldiadelmaestro.com, su navegador le mostrará una cookie para el sitio. Esto es lo que le permite publicar preguntas y respuestas sin tener que volver a iniciar sesión constantemente.

En Google Chrome, acceda a sus cookies navegando a Configuración> Privacidad y seguridad> Cookies y otros datos del sitio. En Firefox, administre las cookies en Preferencias> Privacidad y seguridad> Cookies y datos del sitio (tenga en cuenta que debe usar el Inspector de almacenamiento para ver su contenido real).

Si profundiza en el contenido de la cookie que El Día del Maestro le proporciona cuando inicia sesión (es decir, al decodificarla con esta herramienta ), verá algunas cosas. No verá nada demasiado sofisticado ahí. Hay información personal mínima (y no se comparte con otros dominios). Los números que ve son marcas de tiempo: uno le dice cuándo se emitió la cookie y el otro le dice cuándo caduca. También verá el emisor, su nombre de usuario, su función (usuario o moderador) y una cadena relacionada con la autenticación.

Las cookies suelen tener este sistema de pares clave-valor. Tenga en cuenta que muchos sitios en la actualidad proporcionarán una identificación de usuario. Una vez que una persona lo visita, el servidor verifica su base de datos en busca de cualquier información que tenga sobre ellos y adapta la experiencia del usuario en consecuencia.

Si activa el mensaje para borrar su historial de navegación, generalmente también tiene la opción de borrar las cookies. Cuando hace esto, no causa ningún daño importante a los datos del sitio. Sin embargo, notará que deberá volver a ingresar cualquier información de inicio de sesión cuando regrese a los sitios que le proporcionaron las cookies.

El Lado Oscuro de las Cookies

En nuestro ejemplo anterior, puede ver que no hay nada intrínsecamente malvado en una cookie. La mayoría de las veces, las cookies de origen funcionan para optimizar su experiencia. Dicho esto, debe ser consciente de las posibles ramificaciones de privacidad que vienen con las cookies. En última instancia, pueden recopilar datos personales, tanto que el endurecimiento de las regulaciones de protección de datos como el Reglamento general de protección de datos (GDPR) requiere que muchos sitios web cumplan con sus pautas.

Las cookies de terceros pueden ser particularmente problemáticas para quienes son conscientes de su huella digital. Sin duda, te has sentido inquieto por los anuncios que te siguen por la web, en función de lo que has estado leyendo o viendo. ¿Alguna vez ha visto esos botones de «compartir» de las redes sociales en un sitio web? Incluso si no interactúa con ellos, pueden transmitir información sobre su actividad al proveedor.

Exponer tantos datos potencialmente confidenciales, a menudo sin darse cuenta, nunca es algo bueno. La parte que recopila los datos puede no ser cómplice de ningún perfil malicioso, pero podría vender sus datos a otras personas que podrían usarlos para esos fines.

Deshacerse de las Cookies

La desactivación de todo tipo de cookies provocará una mala experiencia de navegación. Sin embargo, existen muy pocas razones para no deshabilitar las cookies de terceros en la actualidad. Desactivarlos reducirá los riesgos de exposición de datos no intencionada. Si un sitio web bloquea su acceso a menos que habilite las cookies, siempre puede volver a activarlas temporalmente.

El método más rudimentario de evitar las cookies de terceros es enviar una solicitud de No rastrear. Pero no debe confiar en esto: no está implementando una barrera tecnológica avanzada, solo le está pidiendo al sitio web que no le brinde contenido personalizado. De la misma manera que podría pedirle a un ladrón que no se lleve sus pertenencias. Los sitios pueden, y a menudo lo hacen, ignorar esta solicitud por completo. Originalmente, se anticipó que Do Not Track sería un requisito obligatorio, pero no logró ganar tracción.

Muchos navegadores ahora los bloquean por usted de forma predeterminada (verifique la configuración de su navegador). De lo contrario, hay un puñado de complementos y extensiones de navegador que puede usar para evitar el seguimiento no deseado.

Pensamientos Finales

Las cookies no deben verse necesariamente como el fantasma de Internet. Las cookies de origen son parte integrante del panorama en línea actual, y por una buena razón: mejoran la calidad de su experiencia al almacenar información en su máquina. Por otro lado las cookies de terceros existen no tanto para su beneficio, sino más bien para el de las entidades de minería de datos. Sin embargo, al aprovechar las herramientas disponibles en su navegador, puede bloquear trivialmente la mayoría de ellas.

Una Guía Rápida Para Binance Dual Investment

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

Si ha estado involucrado en el mundo de las criptomonedas por un tiempo, sabrá que los criptoactivos pueden ser extremadamente volátiles. El valor total de su cartera puede experimentar grandes cambios, dejándolo aferrado a su vida en el asiento delantero de una montaña rusa salvaje. Binance Dual Investment proporciona una forma de obtener ingresos pasivos sin importar en qué dirección vaya el mercado.

Introducción a Binance Dual Investment

¿Qué puede hacer para protegerse de la volatilidad y, al mismo tiempo, generar rendimiento? Binance Savings ofrece muchas formas convenientes de obtener ingresos pasivos, pero pueden exponerlo a riesgos de precio. La opción de utilizar criptomonedas más volátiles para generar ingresos es atractiva, pero están directamente relacionadas con las condiciones del mercado.

También puede usar monedas estables, como BUSD o USDT, pero Binance Dual Investment lleva este concepto al siguiente nivel. Tiene la oportunidad de disfrutar del rendimiento sin importar en qué dirección vaya el mercado. Vamos a ver cómo funciona.

¿Qué es Binance Dual Investment?

Binance Dual Investment le permite depositar una criptomoneda y obtener un rendimiento basado en dos activos. Usted compromete sus tenencias de criptomonedas, asegura un rendimiento, pero gana más si aumenta el valor de sus tenencias comprometidas. Básicamente, es una forma de tener más control sobre su riesgo.

El rendimiento que obtiene depende del resultado de su apuesta en la fecha de vencimiento. Si el valor de sus tenencias aumenta de modo que sus ganancias superen la tasa de ahorro, obtendrá una mayor rentabilidad. Si el valor de sus propiedades no excede la tasa de ahorro, aún obtendrá el rendimiento de sus ahorros. Antes de adentrarnos en cómo funcionan estos productos, aclaremos algunos de los términos que necesitará saber.

Fecha límite de suscripción: la fecha hasta que pueda suscribir fondos a este producto de inversión dual.
Fecha de vencimiento: aquí es cuando puede canjear su criptografía con los intereses que ganó.
Precio de ejercicio: el umbral de precio que determina en qué moneda de liquidación se le pagará.
Precio de liquidación: el precio de su cripto en la fecha de vencimiento. Se calcula utilizando un índice de algunos de los pares de mercado al contado BTC-USD más líquidos.
Tasa de rendimiento: el interés fijo que ganará cuando se liquide el producto.
Tasa de rendimiento anualizada: el interés que ganaría si bloqueara su criptografía en un producto de inversión dual durante un año. Por ejemplo, si su tasa de rendimiento anualizada es del 365%, entonces una estimación de su rendimiento diario es del 1%.

¿Cómo Funciona BTC Binance Dual Investment?

El producto BTC Dual Investment permite a los titulares de BTC cubrir sus tenencias de bitcoins. La idea es que si el precio de liquidación es superior al precio de ejercicio, el producto se liquida en BUSD. Por otro lado, si el precio de liquidación es inferior al precio de ejercicio, el producto se liquida en BTC.

Esto significa que si el producto se liquida en BUSD, efectivamente puede vender su BTC más alto que el precio spot actual en el momento de la expiración. Entonces, ¿cómo se calculan las tasas de interés para este producto? Cuanto más alto sea el precio de ejercicio y más corto el período, menor será el rendimiento. Cuanto menor sea el precio de ejercicio y cuanto más largo sea el período, mayor será el rendimiento.

¿Cómo funciona esto en la práctica? Supongamos que tiene 1 BTC a un precio de $ 10,000 y se suscribe a un producto de inversión dual de 30 días con una tasa de retorno del 2%. El precio de ejercicio se fija en 12.000 dólares. 30 días después, sucederá una de dos cosas:

Si BTC está por encima de $ 12,000, su 1 BTC se paga en 12,000 BUSD más el interés del 2% por valor de 240 BUSD. Ahora tiene 12,240 BUSD.
Si BTC está por debajo de $ 12,000, recupera su 1 BTC más el 2% de interés por valor de 0.02 BTC. Ahora tiene 1.02 BTC.

¿Cómo Funciona Binance Dual Investment BUSD/USDT?

Los productos de inversión dual basados en monedas estables le permiten comprar BTC de manera efectiva a un precio más bajo que el precio al contado actual en el momento del vencimiento. En el otro resultado, recuperas tus monedas estables con interés.

Digamos que tiene 10,000 BUSD cuando el precio de 1 BTC es $ 10,000. Se suscribe a un producto de inversión dual de 30 días con una tasa de rendimiento del 2%. El precio de ejercicio se fija en $ 8.000. 30 días después, sucederá una de dos cosas:

Si BTC está por encima de $ 8,000, recupera sus 10,000 BUSD más el interés del 2% por valor de 200 BUSD. Ahora tiene 10,200 BUSD.
Si BTC está por debajo de $ 8,000, su BUSD de 10,000 se paga en 1 BTC más el interés del 2% por valor de 0.02 BTC. Ahora tiene 1.02 BTC.

¿Cómo Utilizar Binance Dual Investment?

Usar Binance Dual Investment es bastante fácil si está familiarizado con el funcionamiento del producto. Encontrará los productos de inversión dual disponibles en la página de Binance Pool.

Vaya a la página de Inversión dual.
Seleccione el producto al que le gustaría suscribir sus fondos.
Asegúrese de que haya fondos suficientes en su billetera de intercambio (al contado).
Haga clic en Suscribirse.
¡Listo! Sus fondos se liquidarán después de la fecha de vencimiento. Puede consultar sus pedidos anteriores en la página de pedidos en dos divisas.

Pensamientos Finales

Binance Dual Investment le permite obtener ingresos pasivos sin importar en qué dirección vaya el mercado. Esperamos que haya sido de ayuda esta guía.

¿Cómo Utilizar la Criptobilletera MetaMask? Explicación

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

Si está interesado en el ecosistema Ethereum, necesita una aplicación como MetaMask. Mucho más que una simple billetera, le permite interactuar con sitios web que integran Ethereum. MetaMask le permitirá conectarse a aplicaciones descentralizadas desde dentro de su navegador (o a través de una aplicación móvil). Puede realizar transacciones sin intermediarios y jugar juegos con un código totalmente transparente (para que sepa que no lo están engañando).

Introducción a MetaMask

Con Ethereum llegó la promesa de una Internet distribuida: la tan esperada Web 3.0. Un campo de juego nivelado caracterizado por la falta de puntos centrales de falla, la verdadera propiedad de los datos y las aplicaciones descentralizadas (o DApps).

Dicha infraestructura se está uniendo constantemente con un enfoque de toda la industria en las finanzas descentralizadas (DeFi) y los protocolos de interoperabilidad que tienen como objetivo unir las diversas cadenas de bloques. Ahora es posible intercambiar tokens y criptomonedas sin confianza, obtener préstamos respaldados por criptomonedas e incluso usar Bitcoin en Ethereum.

Para muchos entusiastas de Ethereum, MetaMask es la billetera de referencia. A diferencia de su teléfono inteligente o software de escritorio, viene empaquetado como una extensión del navegador, lo que permite a los usuarios interactuar directamente con las páginas web de soporte. En este artículo, explicaremos cómo funciona MetaMask y lo guiaremos para comenzar a usarlo usted mismo.

¿Qué es MetaMask?

MetaMask es una billetera Ethereum de código abierto que admite todo tipo de tokens basados en Ethereum (como los que siguen el estándar ERC-20 o tokens no fungibles). Además de eso, puede recibirlos de otros, o comprarlos / intercambiarlos con las integraciones incorporadas de Coinbase y ShapeShift.

Lo que hace que MetaMask sea tan interesante es que puede interactuar con sitios web. Con otras billeteras, necesitaría copiar y pegar direcciones de pago o escanear un código QR en un dispositivo separado. Con la extensión MetaMask, el sitio web simplemente hace ping en su billetera y se le solicita que acepte o rechace la transacción. MetaMask puede servir como una billetera criptográfica regular, pero su verdadera fortaleza está en interactuar sin problemas con contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas. Veamos ahora cómo configurarlo.

Instalar MetaMask

La billetera MetaMask se puede instalar en Google Chrome, Firefox o Brave Browser. También está disponible en iOS y Android, pero no lo cubriremos con demasiada profundidad. Usaremos Firefox a lo largo de este tutorial, pero sus pasos serán más o menos idénticos, independientemente de la plataforma que esté utilizando.

Dirígete a la página de descarga oficial en metamask.io. Seleccione su navegador, que lo llevará a la tienda web de Chrome o al sitio de complementos de Firefox. Haga clic en el botón para agregar la extensión a su plataforma. Es posible que deba otorgarle algunos permisos antes de que esté en funcionamiento. Asegúrese de estar satisfecho con el nivel de acceso que tiene a su navegador; si lo está, estamos listos para comenzar.

Inicializar la Billetera

Ahora debería ver un mensaje de bienvenida. Una vez que haya terminado de molestar al zorro en la página de bienvenida, haga clic en «Comenzar«. Aquí es donde se le pedirá que importe una frase inicial o cree una nueva. Haga clic en «Crear una billetera«. La siguiente página pregunta si desea enviar datos anónimos para ayudar a los desarrolladores a mejorar la aplicación. Elija la opción que prefiera.

Ahora necesitamos crear una contraseña. Si eres una de esas criaturas legendarias que realmente lee el acuerdo de usuario de tu software, puedes verlo haciendo clic en «Términos de uso«. De lo contrario, cree una contraseña segura, marque la casilla y presione «Crear«.

¡Haga una copia de seguridad de sus palabras semilla!

El siguiente punto es suficiente para garantizar su propio subtítulo. MetaMask es un servicio sin custodia, lo que significa que nadie más puede acceder a sus fondos, ni siquiera los desarrolladores de MetaMask. Sus tokens existen en una especie de bóveda encriptada dentro de su navegador, protegida por su contraseña. Eso significa que si su computadora se pierde, se la roban o se destruye, nadie puede ayudarlo a recuperar la billetera. Sus claves privadas se perderán para siempre en el vacío del ciberespacio.

Haga clic en el cuadro gris para revelar la frase.

Por lo tanto, es crucial que escriba su frase de respaldo. Esta es la única forma en que puede restaurar su cuenta en caso de que ocurra algo desafortunado. Como se sugirió, le recomendamos que escriba las palabras y las guarde en dos o tres ubicaciones diferentes. No es necesario que los entierres en una caja fuerte incombustible en lo profundo del bosque, pero bueno, no puede hacer daño.

Cuando llegue a la página siguiente, el programa anticipa que puede haber sido vago con el paso anterior, porque le pide que confirme la frase. Si no lo hizo la primera vez, haga clic en «Atrás» y anótelo. Confirme la frase y luego continúe con el siguiente paso. Presiona «Todo listo» y verás la interfaz de la billetera.

Financia la Billetera MetaMask

En este tutorial, usaremos la red de prueba de Ropsten. Es una red que funciona casi exactamente como la red Ethereum real, pero sus unidades no tienen valor. Estos son útiles cuando está desarrollando contratos y quiere asegurarse de que no tengan vulnerabilidades que permitan a los atacantes gastar 50 millones de dólares en valor. Cada paso que realicemos en esta red hoy será replicable en la realidad (excepto en la parte en la que nos regalan éter gratis, desafortunadamente).

Para sintonizar la red de prueba de Ropsten, haga clic en «Red principal de Ethereum» en la esquina superior derecha y seleccione «Red de prueba de Ropsten«. Usaremos un grifo para conseguir dinero falso para jugar. Navegue a esta página en su navegador habilitado para Metamask para obtener algunos.

Puede hacer clic en el icono del pequeño zorro en cualquier momento para que aparezca una ventana emergente con la información de su cuenta MetaMask. Coloca el cursor sobre «Cuenta 1» y haz clic para copiar tu dirección de Ethereum en el portapapeles. Péguelo en el formulario y presione «Enviarme prueba de Ether«.

Las transacciones de Ethereum generalmente se confirman con bastante rapidez, pero podría pasar un tiempo antes de que el 1 ETH aterrice en su billetera. Comprueba si lo tienes haciendo clic en el zorro en tu barra de herramientas. Una vez que llegue, podemos comenzar a interactuar con DApps.

Desbloquea la Web Descentralizada de MetaMask

Como estamos en una red de prueba, no tenemos una selección tan grande de aplicaciones con las que jugar. Para obtener una lista completa de aplicaciones descentralizadas de mainnet, consulte «Estado de las DApps» o «Dappradar«. Se puede jugar juegos, comprar activos o realizar apuestas en los mercados de predicción.

Uniswap es un intercambio descentralizado, o DEX, lo que significa que nos permite realizar operaciones sin depender de intermediarios. Los mecanismos que lo sustentan son bastante prolijos; consulte ¿Qué es Uniswap y cómo funciona? si está interesado en cómo funciona.

En la esquina superior derecha, debería ver un mensaje para «conectarse a una billetera«. Verá esto de alguna forma en todos los sitios compatibles con MetaMask, ya que no se conecta automáticamente por razones de seguridad. Haga clic en él y se le pedirá que seleccione qué billetera está utilizando. En caso de que no lo haya estado siguiendo, esa billetera será MetaMask.

Cuando un sitio intente conectarse por primera vez, aparecerá un cuadro de diálogo MetaMask que le pedirá que confirme la acción. Podrá seleccionar una cuenta (solo tenemos una, por ahora, así que déjela como está) antes de verificar qué permisos está a punto de otorgar. En este caso, como en muchos otros, el sitio solicita información sobre la dirección de billetera que controla su cuenta.

Sobre MetaMask y Privacidad

Es importante tener en cuenta lo que está permitiendo. Si un sitio web conoce su dirección, puede ver todas las transacciones de ether y token hacia y desde él. Además, pueden correlacionarlo con su dirección IP.

Algunos prefieren segregar sus direcciones para evitar cualquier superposición, mientras que a otros no les preocupan estos riesgos (después de todo, la cadena de bloques es pública). El nivel de privacidad que desea lograr depende en última instancia de usted. Como regla general, no otorgue acceso a sitios web en los que no confíe.

Cambio de ETH por DAI

Es hora de hacer nuestro primer intercambio. Lo haremos para DAI, un token ERC-20 que sirve como moneda estable. Sin embargo, al igual que nuestro éter, este DAI no tiene ningún valor en el mundo real. Presione «Seleccionar un token«, agregue la «Lista predeterminada de Uniswap» y luego haga clic en «DAI«. Alternativamente, también puede elegir WETH (éter envuelto).

Todo lo que queda por hacer es ingresar la cantidad de ETH que queremos intercambiar. Al hacerlo, obtendremos una estimación de la cantidad de DAI que recibiremos. ¡Y estamos listos para empezar! Una vez más, se le pedirá que realice una acción en MetaMask. En este caso, debe aprobar la transacción antes de que se cree. Asegúrese de estar satisfecho con las tarifas cuando haga esto en la red principal, ya que pueden ser significativas.

Después de eso, ¡solo tenemos que esperar a que la transacción se confirme!

¿Dónde Están mis Tokens?

Entonces tu ether se ha ido, pero tu cuenta no muestra tus tokens. No hay necesidad de entrar en pánico, debe agregarlos manualmente. Para tokens más populares, puede seleccionar «Agregar Token» en su billetera y buscar el nombre o ticket. Para los menos populares (o aquellos en la red de prueba), necesitamos agregar la «dirección del contrato«, un identificador que le dice a MetaMask dónde buscar nuestro saldo.

Abra su billetera haciendo clic en la extensión.
Haga clic en los tres puntos de la barra superior.
Seleccione «Ver en Etherscan«.
En «Descripción general«, haga clic en el menú desplegable «Token» y seleccione DAI.
En «Resumen de perfil«, debería ver una dirección de contrato. Coloca el cursor sobre él y copia la dirección.
Regrese a MetaMask y haga clic en «Agregar token«.
Haga clic en la pestaña «Token Personalizado«.
Pegue lo que acaba de copiar en el formulario «Dirección de Contrato de Token«.
El resto debería autocompletarse. Haga clic en «Siguiente«, seguido de «Agregar Tokens«.
Regrese a la descripción general principal para ver su saldo completo.

¡Felicitaciones! Acaba de interactuar con su primera DApp intercambiando sin confianza ether por DAI. Todo lo que ha aprendido ahora se puede hacer en el mundo real. Cuando esté listo para jugar con las aplicaciones de la red principal, recuerde volver a cambiar de Ropsten a la red principal.

¿Qué más Debo Saber Sobre MetaMask?

MetaMask tiene otras características interesantes que no hemos cubierto hoy. También puede conectar una billetera de hardware (tanto Trezor como Ledger son compatibles), crear una lista de contactos y, por supuesto, recibir y enviar fondos como lo haría en una billetera normal. Consulte la configuración para personalizar la extensión y adaptarla a sus necesidades.

Aparte de eso, se aplican los principios de seguridad habituales: MetaMask es una billetera activa, lo que significa que se ejecuta en un dispositivo conectado a Internet. Esto lo expone a más riesgos que una billetera fría, que se mantiene fuera de línea para reducir los vectores de ataque. Por último, al usar MetaMask, es lógico que deba ser consciente de los sitios web a los que está otorgando acceso.

La Aplicación MetaMask

La aplicación MetaMask para Android / iPhone proporciona una excelente solución para interactuar con aplicaciones Web3 sobre la marcha. Con muchas de las mismas funciones que la extensión, integra un navegador DApp para que pueda acceder a varias aplicaciones descentralizadas con solo tocar un botón.

El flujo de trabajo de la aplicación es muy similar al de la extensión del navegador. Puede realizar transferencias directas de ether o tokens desde su billetera, o incluso interactuar con Uniswap como vimos anteriormente.

Pensamientos Finales

MetaMask es una poderosa herramienta para navegar por la web descentralizada. Si ha seguido los pasos de esta guía, entonces ha visto el potencial de la billetera. Evidentemente, otros también lo han hecho: actualmente cuenta con más de un millón de usuarios. A medida que se desarrolle la pila Ethereum, las aplicaciones como MetaMask sin duda se convertirán en componentes integrales en el puente entre las tecnologías existentes y la infraestructura de criptomonedas incipiente.

¿Qué son los Préstamos Flash en DeFi? Explicación

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

¿Un préstamo de extraños que no requiere que el usuario sacrifique nada de su propio dinero? Es posible, con una condición: las personas deben reembolsar al prestamista en la misma transacción que emitió los fondos. Eso suena extraño, ¿no? ¿Qué puede hacer con un préstamo que debe reembolsarse segundos después? Bueno, resulta que puedes llamar a contratos inteligentes en esa misma transacción. Si puede ganar más dinero con su préstamo, puede devolver el dinero y embolsarse las ganancias en un abrir y cerrar de ojos. Sin embargo, no es tan fácil. Siga leyendo para obtener más información sobre los préstamos flash en DeFi.

Introducción a los Préstamos Flash en DeFi

Hay mucha fanfarria en el espacio de las criptomonedas sobre la reinvención del sistema financiero heredado, pero en la cadena de bloques. Los escépticos pueden no estar de acuerdo con la idea, pero definitivamente se está construyendo una infraestructura interesante en ese frente.

De hecho, todo el propósito de DeFi (o finanzas descentralizadas) es dar vida a un ecosistema financiero transparente, descentralizado y sin permisos en la parte superior de las redes blockchain. La criptomoneda demostró que era posible hacerlo con dinero. Todos los días, se utilizan sistemas como Bitcoin para transferir valor en todo el mundo.

La nueva ola de tecnologías DeFi promete una capa adicional. Hoy en día, puede obtener préstamos respaldados por criptografía, intercambiar activos digitales sin confianza y almacenar riqueza en monedas que imitan el precio de las monedas fiduciarias. En el siguiente artículo, veremos una categoría específica de préstamos: préstamos flash. Como veremos pronto, estas son adiciones verdaderamente únicas a la creciente pila de finanzas descentralizadas.

¿Cómo Funcionan los Préstamos Regulares?

La mayoría de nosotros entendemos cómo funciona un préstamo regular. Aún así, vale la pena reiterarlo para que podamos hacer la comparación más adelante.

Préstamos sin Garantía

Un préstamo sin garantía es un préstamo en el que no es necesario presentar ninguna garantía. En otras palabras, no hay un activo que usted esté de acuerdo que el prestamista pueda tener si usted no paga el préstamo. Por ejemplo, suponga que realmente desea una cadena de oro de $ 3,000. No tiene el efectivo disponible para usted, pero lo tendrá cuando le paguen la próxima semana.

Hablas con tu amigo Bob. Le explica cuánto desea esta cadena, cómo mejorará su juego comercial en al menos un 20%, y él acepta prestarle el dinero. Con la condición, por supuesto, de que le pague tan pronto como reciba su cheque de pago. Bob es tu buen amigo, por lo que no aprovechó una tarifa cuando te prestó los $ 3,000. No todos serán tan amables, pero, de nuevo, ¿por qué deberían serlo? Bob confía en que le devolverá el dinero. Es posible que otra persona no te conozca, por lo que no sabrá si vas a huir con su dinero.

Por lo general, los préstamos no garantizados de las instituciones requieren algún tipo de verificación de crédito. Mirarán su historial (el puntaje de crédito) para medir su capacidad de pago. Si ven que ha obtenido varios préstamos y los ha pagado a tiempo, podrían pensar que son bastante confiables. Prestemos algo de dinero. En ese momento, la institución le da el dinero, pero viene con condiciones. Esas cadenas son tasas de interés. Para obtener el dinero ahora, debe aceptar que luego pagará una cantidad mayor.

Es posible que esté familiarizado con este modelo si usa una tarjeta de crédito. Si no paga su factura durante un período determinado, se le cobrarán intereses hasta que reembolse el saldo total (y tarifas adicionales).

Préstamos Garantizados

A veces, un buen puntaje crediticio no es suficiente. Incluso si ha pagado todos sus préstamos a tiempo durante décadas, tendrá dificultades para pedir prestado grandes sumas de dinero basándose únicamente en su solvencia. En estos casos, debe aportar una garantía.

Si le pide a alguien un préstamo importante, es riesgoso que lo acepte. Para reducir un poco su riesgo, te exigirán que pongas un poco de piel en el juego. Un activo suyo, que puede ser cualquier cosa, desde joyas hasta propiedades, se convertirá en el prestamista si no los devuelve a tiempo. La idea aquí es que el prestamista pueda recuperar parte del valor que ha perdido. En pocas palabras, eso es una garantía.

Suponga que ahora quiere un automóvil de $ 50 000. Bob confía en usted, pero no quiere darle el dinero en forma de préstamo sin garantía. En cambio, te pide que pongas algo de garantía: tu colección de joyas. Ahora, si no paga el préstamo, Bob puede apoderarse de su colección y venderla.

¿Cómo Funcionan los Préstamos Flash?

Llamemos a un préstamo relámpago un préstamo sin garantía, simplemente porque no proporciona ninguna garantía. Pero tampoco es necesario que apruebe una verificación de crédito ni nada de eso. Simplemente pregúntele al prestamista si puede pedir prestados $ 50,000 en ETH, ¡dicen que sí! ¡Aquí tienes! y te vas.

¿La captura? Un préstamo flash debe reembolsarse en la misma transacción. Eso no es muy intuitivo en absoluto, pero eso es solo porque estamos acostumbrados a un formato de transacción típico en el que los fondos se mueven de un usuario a otro. Como cuando paga por bienes o servicios, o deposita tokens en un intercambio.

Sin embargo, si sabe un poco sobre Ethereum, sabrá que la plataforma es bastante flexible, por eso algunos lo llaman dinero programable. En el caso de un préstamo flash, puede pensar que su «programa» de transacciones consta de tres partes: recibir el préstamo, hacer algo con el préstamo, reembolsar el préstamo. ¡Y todo sucede en un instante !

Atribuyámoslo a la magia de la tecnología blockchain. La transacción se envía a la red, prestándole temporalmente esos fondos. Puede hacer algunas cosas en la segunda parte de la transacción. Haga lo que quiera, siempre que los fondos estén a tiempo para la tercera parte. Si no es así, la red rechaza la transacción, lo que significa que el prestamista recupera sus fondos. En realidad, en lo que respecta a la cadena de bloques, siempre tuvieron los fondos.

Eso explica por qué el prestamista no requiere una garantía de su parte. El contrato de reembolso se hace cumplir por código.

¿Pero Cuál es el Punto?

En esta etapa, probablemente se esté preguntando por qué solicitaría un préstamo urgente. Si todo esto ocurre en una sola transacción, no puede comprar exactamente un Lambo, ¿verdad? Bueno, ese no es realmente el objetivo aquí. Centrémonos en la segunda parte de la transacción descrita anteriormente, en la que haces algo con el préstamo. La idea es introducir los fondos en un contrato inteligente (o cadena de contratos), obtener una ganancia y devolver el préstamo inicial al final de la transacción. Como puede ver, el objetivo de los préstamos flash es obtener ganancias.

Hay un par de casos de uso en los que esto podría resultar útil. Evidentemente, mientras tanto, no puede hacer nada fuera de la cadena, pero puede aprovechar los protocolos DeFi para ganar más dinero con su préstamo. Las aplicaciones más populares se encuentran en el arbitraje, donde se aprovechan las disparidades de precios entre los diferentes lugares de negociación.

Suponga que un token se negocia por $ 10 en DEX A, pero $ 10.50 en DEX B. Suponiendo cero tarifas, comprar diez tokens en DEX A antes de revenderlos en DEX B produciría una ganancia de $ 5. Este tipo de actividad no le va a comprar una isla privada en el corto plazo, pero puede ver cómo podría ganar algo de dinero negociando grandes volúmenes. Si compró 10,000 tokens por $ 100,000 y los volcó con éxito por $ 105,000, se quedaría con una ganancia de $ 5,000.

Si adquiere un préstamo flash (a través del protocolo Aave, por ejemplo), puede aprovechar oportunidades de arbitraje como esta en intercambios descentralizados.

Ataques de Préstamos Flash

La criptomoneda y, por extensión, DeFi, es un campo altamente experimental. Cuando hay tanto dinero en juego, es solo cuestión de tiempo antes de que se descubran las vulnerabilidades. En Ethereum, vimos un ejemplo de esto con el icónico truco DAO 2017. Desde entonces, numerosos protocolos han sido atacados en un 51% para obtener beneficios económicos.

En 2020, dos ataques de préstamos relámpago de alto perfil vieron a los atacantes hacerse con casi $ 1,000,000 en valor en ese momento. Ambos ataques siguieron un patrón similar.

El Primer Ataque de Préstamos Flash

En el primero, el prestatario obtuvo un préstamo flash de ether en dYdX (una DApp de préstamos). Luego, dividieron ese préstamo y lo enviaron a otras dos plataformas de préstamos: Compound y Fulcrum.

En Fulcrum (construido en el protocolo BZX), el atacante utilizó una porción del préstamo a corto ETH contra Bitcoin envuelta (WBTC), lo que significa que Fulcrum ahora tenía que adquirir WBTC. Esta información se transmitió a otro protocolo DeFi, Kyber, que completó el pedido en Uniswap, un DEX popular basado en Ethereum. Pero, debido a la baja liquidez de Uniswap, el precio de WBTC aumentó significativamente, lo que significa que Fulcrum pagó de más por el WBTC que compró.

Al mismo tiempo, el atacante obtuvo un préstamo compuesto de WBTC utilizando el resto del préstamo dYdX. El precio subió, cambiaron el WBTC prestado en Uniswap y se fueron con una ganancia decente. Por último, pagaron su préstamo de dYdX y se embolsaron el ETH sobrante. Parece mucho trabajo e incluso puede ser difícil de seguir. La conclusión es que el atacante aprovechó cinco protocolos DeFi diferentes para manipular los mercados. Increíblemente, todo esto sucedió en el tiempo que tardó en confirmarse el préstamo flash original.

¿Ha identificado dónde estaba el problema? Estaba en el protocolo bZx utilizado por Fulcrum. Al manipular el mercado, el atacante pudo engañarlo para que pensara que WBTC valía mucho más de lo que realmente valía.

El Segundo Ataque de Préstamos Flash

No fue una buena semana para bZx. Solo unos días después, fue golpeado por otro ataque. El perpetrador obtuvo un préstamo flash y convirtió parte del mismo en una moneda estable (sUSD). Probablemente ya sepa que las monedas estables rastrean el precio de las monedas fiduciarias. Tiene USD en el nombre, después de todo.

A pesar de su nombre, los contratos inteligentes no son tan inteligentes. No saben lo que se supone que deben costar las monedas estables. Entonces, cuando el atacante hizo una gran orden para comprar sUSD (usando ETH prestado), el precio se duplicó en Kyber.

bZx pensó que sUSD valía $ 2 en lugar de $ 1. Luego, el atacante obtuvo un préstamo ETH mucho más grande de lo que normalmente se hubiera permitido en bZx, ya que su moneda de $ 1 tenía el poder adquisitivo de $ 2. Finalmente, el atacante devolvió el préstamo flash inicial y se escapó con el resto.

¿Son Riesgosos los Préstamos Flash?

Bien o mal, este vector de ataque en particular es impresionante, aunque solo sea porque muestra hasta dónde pueden llegar los atacantes. Es fácil mirar retrospectivamente los métodos que usaron y decir que bZx debería haber usado un oráculo de precios diferente para obtener sus datos. Pero la realidad es que este tipo de atraco es increíblemente barato: no requiere mucha inversión por parte del atacante. No hubo disuasión financiera que les impidiera lograrlo.

Tradicionalmente, las personas o grupos que querían manipular el mercado necesitaban enormes cantidades de criptomonedas. Pero con los préstamos flash, cualquiera puede convertirse en ballena por unos segundos. Y, como hemos visto, unos segundos es todo lo que necesita para hacerse con cientos de miles de dólares en éter.

En el lado positivo, el resto del espacio aprenderá de los dos ataques. ¿Es probable que alguien más vuelva a lograrlo, ahora que todos lo conocen? Quizás. Los oráculos tienen una serie de debilidades, como se vio en el segundo ataque, y necesitan un trabajo considerable para deshacerse de ellas.

Con todo, esto no es una falla con los préstamos flash, específicamente: las vulnerabilidades que se explotaron estaban en otros protocolos, mientras que los préstamos flash solo financiaron el ataque. Esta forma de préstamo DeFi podría tener muchos casos de uso interesantes en el futuro, especialmente dados los bajos riesgos tanto para los prestatarios como para los prestamistas.

Pensamientos Finales

Los préstamos flash son una entrada incipiente al espacio DeFi, pero ciertamente han dejado una impresión duradera. El concepto de préstamos sin garantía, que solo se aplica mediante un código, abre un mundo de posibilidades en un nuevo sistema financiero. Los casos de uso son bastante limitados en este momento, pero, en última instancia, los préstamos flash han sentado las bases para nuevas aplicaciones innovadoras en las finanzas descentralizadas.

¿Qué es Compound Finance en DeFi? Lo Que Debes Saber

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

Compound Finance es un lugar donde puede prestar o pedir prestado criptomonedas. Todo lo que necesita es una billetera Ethereum, algunos fondos y puede pedir prestado o ganar intereses de inmediato. Suministrar activos para Compound es bastante simple y sus fondos nunca están en manos de terceros. ¿Interesado en cómo funciona el Compound Finance? Sigamos leyendo.

Introducción a Compound Finance

Pedir prestado y prestar en las finanzas descentralizadas (DeFi) nunca ha sido tan fácil. Compound Finance ha sido uno de los protocolos líderes para prestar y pedir prestado cripto en el espacio DeFi. En cierto sentido, Compound es una cuenta de ahorros en la que puede ganar intereses sin tener que confiar sus fondos a un tercero.

La experiencia del usuario es bastante fluida y el protocolo se ha probado en la naturaleza durante un tiempo. Además, muchos agricultores de rendimiento utilizan Compound para pedir prestados activos y suministrarlos a otros protocolos de DeFi. Pero, ¿cómo funciona Compound Finance? Vamos a averiguar.

¿Qué es Compound Finance?

Compound Finance es un protocolo de préstamos DeFi. En términos más técnicos, es un protocolo algorítmico del mercado monetario. Podrías pensar en ello como un mercado abierto para el dinero. Permite a los usuarios depositar criptomonedas y ganar intereses, o pedir prestados otros criptoactivos en su contra. Utiliza contratos inteligentes que automatizan el almacenamiento y la gestión del capital que se agrega a la plataforma.

Cualquier usuario puede conectarse a Compound y ganar intereses utilizando una billetera Web 3.0, como Metamask. Es por eso que Compound es un protocolo sin permiso. Significa que cualquier persona con una billetera criptográfica y una conexión a Internet puede interactuar libremente con ella.

¿Por qué es útil el compuesto? Bueno, los proveedores y prestatarios no tienen que negociar los términos como lo harían en un entorno más tradicional. Ambas partes interactúan directamente con el protocolo, que maneja las garantías y las tasas de interés. Ninguna contraparte tiene fondos, ya que los activos se mantienen en contratos inteligentes llamados grupos de liquidez.

Las tasas de interés para el suministro y el préstamo de Compuestos se ajustan algorítmicamente. Esto significa que el protocolo compuesto los ajusta automáticamente en función de la oferta y la demanda. Además, los titulares de tokens COMP también tienen el poder de realizar ajustes en las tasas de interés.

¿Cómo Funciona Compound Finance?

Las posiciones (activos suministrados) en el Compuesto se rastrean en tokens llamados cTokens, los tokens nativos del Compuesto. Los cTokens son tokens ERC-20 que representan reclamos sobre una parte de un grupo de activos en Compound.

Por ejemplo, si deposita ETH en un compuesto, se convierte en cETH. Si deposita la moneda estable DAI, se convierte a cDAI. Si deposita varias monedas, cada una de ellas ganará intereses en función de sus tasas de interés individuales. En otras palabras, cDAI ganará la tasa de interés cDAI y cETH ganará la tasa de interés cETH.

Los cTokens se pueden canjear por la parte del grupo que representan, lo que hace que los activos suministrados estén disponibles en la billetera conectada. A medida que el mercado monetario gana intereses (aumenta el endeudamiento), los cTokens ganan intereses y se vuelven convertibles en más activos subyacentes. Básicamente, esto significa que ganar intereses en Compound es simplemente tener un token ERC-20.

El proceso comienza cuando los usuarios conectan su billetera habilitada para Web 3.0, como Metamask. Luego, pueden seleccionar cualquier activo para desbloquear con el que quieran interactuar. Si un activo está desbloqueado, los usuarios pueden pedir prestado o prestarlo.

Los préstamos son bastante sencillos. Desbloquee el activo para el que desea suministrar liquidez y firme una transacción a través de su billetera para comenzar a suministrar capital. Los activos se agregan instantáneamente al grupo y comienzan a generar intereses en tiempo real. Aquí es cuando los activos se convierten en cTokens.

Pedir prestado es un poco más complicado. Primero, los usuarios depositan fondos (colaterales) para cubrir su préstamo. A cambio, obtienen «Poder de préstamo», que se requiere para pedir prestado en Compuesto. Cada activo que esté disponible para suministro agregará una cantidad diferente de Poder de Préstamo. Los usuarios pueden pedir prestado de acuerdo con el poder de endeudamiento que tengan.

De manera similar a muchos otros proyectos de DeFi, Compound trabaja con el concepto de sobregarantía. Esto significa que los prestatarios tienen que ofrecer más valor del que desean pedir prestado para evitar la liquidación.

Vale la pena señalar que cada activo tiene una tasa de porcentaje anual (APR) de préstamo y oferta única. Dado que las tasas de préstamo y oferta se ajustan en función de la oferta y la demanda, cada activo tendrá una tasa de interés única tanto para préstamos como para empréstitos. Como hemos comentado antes, cada activo devengará diferentes tipos de interés.

¿Qué Activos son Respaldados por Compound Finance?

A partir del 01/09/2020, los activos respaldados para prestar y pedir prestado en Compuesto incluyen:

ETH
WBTC (Bitcoin envuelto)
USDC
DAI
USDT
ZRX
MURCIÉLAGO
REPS

Es probable que se agreguen tokens adicionales en el futuro.

¿Cómo Funciona la Gobernanza de Compound Finance?

Compound comenzó como una empresa fundada por Robert Leshner y financiada por capitalistas de riesgo. Sin embargo, la gobernanza de Compound Finance se está descentralizando gradualmente gracias al token COMP. El token da derecho a los titulares de tokens a tarifas y derechos de gobernanza sobre el protocolo.

Como tal, los titulares de tokens pueden realizar cambios en el protocolo a través de propuestas de mejora y votaciones en cadena. Cada token representa un voto y los titulares pueden votar propuestas con sus tenencias de tokens. En el futuro, el protocolo puede estar completamente gobernado por los titulares de tokens COMP. ¿Cuáles son algunos de los temas más comunes sobre los que votan los titulares de COMP?

Qué mercados cToken listar.
Tasas de interés y garantías requeridas para cada activo.
Qué oráculos de blockchain usar.

Pros y Contras de Compound Finance

¿Para qué usan los usuarios Compound? Bueno, ganar interés es un caso de uso simple, y la experiencia de usuario de Compound es bastante amigable para los principiantes. Pero el compuesto también puede ser una buena forma para que los operadores más avanzados aumenten el apalancamiento en una posición.

Por ejemplo, digamos que un comerciante tiene una ETH larga y proporciona esa ETH al protocolo compuesto. Luego, piden prestado USDT contra el ETH que proporcionaron y compran más ETH con él. Si el precio de ETH sube y las ganancias obtenidas son mayores que los intereses pagados por los préstamos, obtienen una ganancia.

Sin embargo, esto también aumenta los riesgos. Si el precio de ETH baja, todavía tendrán que devolver el monto prestado con intereses, y el ETH que pusieron como garantía podría liquidarse.

¿Cuáles son algunos de los otros riesgos? El compuesto ha sido auditado por firmas como Trail of Bits y OpenZeppelin. Si bien generalmente se consideran firmas de auditoría acreditadas, los errores y las vulnerabilidades pueden traer problemas inesperados y son parte de cualquier software.

Debe considerar cuidadosamente todos los riesgos antes de enviar fondos a un contrato inteligente. Pero independientemente del tipo de producto financiero, nunca debe arriesgar más fondos de los que puede permitirse perder.

Pensamientos Finales

Compuesto es una de las soluciones de préstamos y préstamos más populares en DeFi. Como muchos otros productos integran sus contratos inteligentes en sus aplicaciones, Compound es una pieza integral del ecosistema DeFi. Una vez que la gobernanza esté completamente descentralizada, Compound podría fortalecer su lugar en DeFi como uno de los protocolos centrales del mercado monetario.

Tu Guía de SushiSwap. Todo lo Que Debes Saber

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

DeFi, el único lugar donde los unicornios y el sushi de dibujos animados se enfrentan en una batalla por la liquidez. Uniswap ha sido uno de los protocolos DeFi más exitosos para intercambiar tokens en Ethereum. Fue creado por un pequeño equipo de desarrolladores apasionados que han hecho que el código sea de código abierto y esté disponible para que cualquiera lo bifurque. ¡Y eso es exactamente lo que hizo SushiSwap!

SushiSwap es una bifurcación de Uniswap que agrega el apetitoso token SUSHI. Otorga control sobre el protocolo a los titulares y les paga una parte de las tarifas. ¡Veamos cómo puedes ponerlo en tu plato!

Introducción a SushiSwap

A medida que evoluciona el espacio de las finanzas descentralizadas (o DeFi), sigue surgiendo un número cada vez mayor de nuevas plataformas financieras. Hemos visto cómo los inversores pueden aprovechar cosas como los préstamos flash y la agricultura de rendimiento (o la minería de liquidez) para ganar dinero con su dinero.

Uniswap ha solidificado su posición como uno de los principales protocolos DeFi. Sin embargo, a pesar de su espíritu descentralizado y su gran dependencia de los contratos inteligentes, los usuarios no tienen mucho que decir cuando se trata de la dirección de su desarrollo. SushiSwap, un nuevo participante en el campo, prometió cambiar eso. Y un valor de más de mil millones de dólares bloqueado en el protocolo, solo unos días después del lanzamiento, sugiere que muchos estarían interesados en este cambio.

En este artículo, discutiremos la bifurcación Uniswap que está tomando el espacio criptográfico por asalto.

¿Qué es SushiSwap?

Antes de comenzar, vale la pena mencionar que si no sabe qué es Uniswap y cómo funciona, tendrá dificultades para entender SushiSwap.

En resumen, Uniswap es un protocolo de intercambio descentralizado que funciona sin un libro de pedidos. En lugar de una cartera de pedidos, utiliza un modelo llamado creación de mercado automatizada (AMM), donde los proveedores de liquidez agregan fondos a los grupos de liquidez. Antes de pensar en saltar para proporcionar liquidez a SushiSwap, le recomendamos que lea nuestro artículo de Uniswap para comprender todos los detalles.

SushiSwap es una bifurcación de Uniswap con algunas diferencias clave, en particular, el token SUSHI. El token tiene dos funciones en el lanzamiento: otorgar a los titulares derechos de gobernanza y una parte de las tarifas pagadas al protocolo. De una manera simplificada, los titulares de SUSHI “poseen” el protocolo.

¿Por qué esto ha despertado tanto interés? Bueno, la gobernanza comunitaria está fuertemente entrelazada con el espíritu de DeFi. El crecimiento de la minería de liquidez (agricultura de rendimiento) como método válido para la distribución de tokens ha dado lugar a una gran cantidad de nuevos lanzamientos de tokens.

Estos tienen como objetivo nivelar el campo de juego para todos los involucrados sin premines, poca o ninguna asignación de fundadores y una distribución equitativa basada en la cantidad de fondos suministrados. Los tokens distribuidos a través de estos incentivos de liquidez otorgan derechos de gobernanza a los titulares de tokens. Además, ya sabemos que los titulares de SUSHI también tienen derecho a una parte de las tarifas pagadas en el protocolo por los comerciantes.

Bien, pero ¿qué pueden hacer los poseedores de tokens con estos derechos de gobernanza? Bueno, cualquiera puede enviar una propuesta de mejora de SushiSwap (SIP), que luego los titulares de SUSHI pueden votar con sus tokens. Estos pueden ser cambios menores o incluso importantes en el protocolo SushiSwap.

En lugar de un equipo más tradicional como Uniswap, el desarrollo de SushiSwap está en manos de los poseedores de tokens SUSHI. Una comunidad fuerte puede ser un activo poderoso para cualquier proyecto de token, pero esto es especialmente cierto para un protocolo DeFi.

Uniswap Vs SushiSwap

No es ningún secreto que las criptomonedas están profundamente arraigadas en el espíritu del código abierto. Muchos piensan que Bitcoin y un número creciente de protocolos DeFi sin permiso actúan como nuevos tipos de bienes públicos en forma de software. Dado que estos proyectos se copian y relanzan tan fácilmente con pequeños cambios, es natural que esto genere competencia entre productos similares. Sin embargo, podríamos asumir que esto debería conducir en última instancia a los mejores productos para el usuario final.

No hay duda de que el espacio DeFi debe avances significativos al equipo de Uniswap. Pero podríamos ver un futuro en el que incluso florezcan tanto Uniswap como SushiSwap (u otras bifurcaciones). Uniswap podría permanecer a la vanguardia de la innovación en el espacio AMM, mientras que SushiSwap podría proporcionar una alternativa que se centre más en las funciones que la comunidad quiere ver.

Dicho esto, fragmentar la liquidez entre protocolos similares no es ideal. Si ha leído nuestro artículo de Uniswap, sabrá que los AMM funcionan mejor con tanta liquidez en los grupos como sea posible. Si gran parte de la liquidez en DeFi se divide entre muchos protocolos AMM diferentes, eso podría conducir a una peor experiencia para el usuario final.

¿Cómo se Distribuyen las Recompensas SUSHI?

SUSHI se distribuye a través de la minería de liquidez. Si no sabe lo que esto significa, lea primero nuestro artículo sobre agricultura de rendimiento para familiarizarse con los conceptos básicos. SUSHI se distribuye a quienes proporcionan liquidez a grupos específicos de Uniswap. Luego, pueden depositar sus tokens LP de Uniswap en los contratos de participación de SushiSwap para comenzar a ganar SUSHI. Inicialmente, estos grupos de Uniswap eran:

USDT-ETH
USDC-ETH
DAI-ETH
sUSD-ETH
COMP-ETH
PRESTAR-ETH
SNX-ETH
UMA-ETH
ENLACE-ETH
BAND-ETH
AMPL-ETH
YFI-ETH
SUSHI-ETH

Para incentivar la provisión de liquidez para el mercado SUSHI, el grupo SUSHI-ETH paga recompensas dobles. Poco después del lanzamiento, los votantes de SUSHI votaron por agregar grupos adicionales para ser elegibles para la distribución. ¡Este es el poder de la gobernanza comunitaria!

La distribución de recompensas SUSHI comenzó en el bloque Ethereum 10,750,000. Las recompensas se reducen después de 100,000 bloques (o aproximadamente dos semanas). Después de estas dos primeras semanas de distribución inicial, los tokens de liquidez en el contrato de participación se migrarán a los contratos de SushiSwap. Esto significa que todos los tokens LP de Uniswap apostados en SushiSwap se canjearán en Uniswap por los tokens que representan, y se crearán nuevos fondos de liquidez con ellos en SushiSwap. Esto marcará efectivamente el lanzamiento del intercambio SushiSwap.

Cómo Proporcionar Liquidez a SushiSwap

Conseguir los Tokens

Entonces ha decidido que quiere apostar tokens Uniswap a cambio de SUSHI. El primer paso es adquirir esos tokens. Proporcionaremos liquidez para UMA-ETH, pero no dude en seguir cualquier par de su elección (siempre que, por supuesto, los tokens LP se puedan usar en SushiSwap).

Dirígete a Uniswap
Cambiar a la pestaña Pool
Haga clic en Agregar liquidez
La base ya debería ser ETH, pero si no, seleccione ETH
A continuación, haga clic en Seleccionar un token y busque UMA
Ahora ingrese la cantidad de ETH y UMA que va a agregar al fondo de liquidez
Finalmente, agregue la liquidez al grupo y recibirá los tokens LP ETH-UMA UNI-V2; estos pueden canjearse luego para recuperar sus tokens una vez que haya terminado de apostar en SushiSwap.

Nota: Debido al potencial de pérdida temporal, es posible que reciba una distribución de tokens diferente al canjearla de la que agregó inicialmente.

¡Comamos!

Ahora que tiene sus tokens LP ETH-UMA UNI-V2, visitemos el restaurante en sushiswap.org. Como la mayoría de las aplicaciones Web3, necesitamos conectar una billetera Ethereum al sitio para interactuar con él. Hay dos opciones para esto: MetaMask o WalletConnect. Seleccione Desbloquear billetera en la esquina superior derecha y elija su billetera preferida.

¡Es hora de consultar el menú! Pulsa el botón Menú en la parte superior de la ventana para ver qué hay disponible. Para cada uno de estos elementos, apostará una ficha diferente. El calamar Umami nos parece delicioso, así que vamos a ir con eso.

Si ha leído nuestra guía ERC-20, sabe que a veces necesita otorgar permisos de retiro a un contrato. Al seleccionar la función de aprobación, le estamos diciendo a la red que SushiSwap puede tomar UMA-ETH UNI-V2 LP en nuestro nombre. Después de eso, podrá seleccionar la cantidad que desea apostar.

¡Y ahora, deberías estar listo para comenzar! El chef se pondrá manos a la obra para preparar su sushi. En cualquier momento, puede recolectar su SUSHI, quitar sus tokens LP y llevarlos de regreso a Uniswap para recuperar su ETH y UMA.

¿Es seguro SushiSwap?

A partir de septiembre de 2020, SushiSwap es un proyecto no auditado. El depósito de fondos en un contrato inteligente siempre conlleva el riesgo de errores, incluso para proyectos auditados y de gran reputación. Sin embargo, SushiSwap fue creado por desarrolladores anónimos, lo que hace que depositar fondos en ellos sea aún más riesgoso.

SushiSwap es un experimento divertido, pero nunca deposite más de lo que podría perder. Además, debido a los extremadamente altos costos del gas en Ethereum, los depósitos más pequeños pueden tener que hacer bastante agricultura antes de que realmente puedan generar ganancias.

Dicho esto, los desarrolladores de SushiSwap han invitado a varias firmas de auditoría a auditar sus contratos. Las auditorías son caras, pero ya hemos visto con otros proyectos de propiedad de la comunidad, como YAM, que los usuarios están dispuestos a financiar auditorías para iniciativas en las que creen.

Pensamientos Finales

SushiSwap es un experimento emocionante que desafía la ventaja competitiva de un protocolo DeFi ya exitoso: Uniswap. SushiSwap es una bifurcación de Uniswap con la diferencia clave en el gobierno de la comunidad.

La prueba real de SushiSwap comenzará después de que finalice el período inicial de distribución de dos semanas. ¿SushiSwap va a desviar una liquidez significativa de Uniswap? ¿O los agricultores de SUSHI solo buscan una ganancia rápida?

¿Qué es Uniswap y Cómo Funciona? Lo Que Debes Saber

marzo 12, 2021marzo 11, 2021 por admin

Uniswap es un conjunto de programas informáticos que se ejecutan en la cadena de bloques Ethereum y permiten intercambios de tokens descentralizados. Funciona con la ayuda de unicornios (como lo ilustra su logo). Los comerciantes pueden intercambiar tokens Ethereum en Uniswap sin tener que confiar en nadie con sus fondos. Mientras tanto, cualquiera puede prestar su cripto a reservas especiales llamadas fondos de liquidez. A cambio de proporcionar dinero a estos fondos, ganan comisiones.

Introducción a Uniswap

Los intercambios centralizados han sido la columna vertebral del mercado de las criptomonedas durante años. Ofrecen tiempos de liquidación rápidos, un alto volumen de operaciones y una mejora continua de la liquidez. Sin embargo, se está construyendo un mundo paralelo en forma de protocolos sin confianza. Los intercambios descentralizados (DEX) no requieren intermediarios ni custodios para facilitar el comercio.

Debido a las limitaciones inherentes de la tecnología blockchain, ha sido un desafío construir DEX que compitan de manera significativa con sus contrapartes centralizadas. La mayoría de los DEX podrían mejorar tanto en términos de rendimiento como de experiencia del usuario.

Muchos desarrolladores han estado pensando en nuevas formas de construir un intercambio descentralizado. Uno de los pioneros de esto es Uniswap. La forma en que funciona Uniswap puede ser un poco más difícil de entender que un DEX más tradicional. Sin embargo, pronto veremos que este modelo aporta unos atractivos beneficios.

Como resultado de esta innovación, Uniswap se ha convertido en uno de los proyectos más exitosos que forma parte del movimiento de Finanzas Descentralizadas (DeFi). Veamos qué es Uniswap, cómo funciona y cómo puedes intercambiar tokens en él simplemente con una billetera Ethereum.

¿Qué es Uniswap?

Uniswap es un protocolo de intercambio descentralizado construido sobre Ethereum. Para ser más precisos, es un protocolo de liquidez automatizado. No se requiere ningún libro de pedidos ni ninguna parte centralizada para realizar operaciones. Uniswap permite a los usuarios comerciar sin intermediarios, con un alto grado de descentralización y resistencia a la censura.

Bien, pero ¿cómo se realizan las operaciones sin un libro de pedidos? Bueno, Uniswap trabaja con un modelo que involucra a los proveedores de liquidez creando grupos de liquidez. Este sistema proporciona un mecanismo de precios descentralizado que básicamente suaviza la profundidad del libro de pedidos. Veremos cómo funciona con más detalle. Por ahora, solo tenga en cuenta que los usuarios pueden intercambiar sin problemas entre los tokens ERC-20 sin la necesidad de un libro de pedidos.

Dado que el protocolo Uniswap está descentralizado, no existe un proceso de listado. Básicamente, se puede lanzar cualquier token ERC-20 siempre que haya un fondo de liquidez disponible para los comerciantes. Como resultado, Uniswap tampoco cobra ninguna tarifa de listado. En cierto sentido, el protocolo Uniswap actúa como una especie de bien público.

El protocolo Uniswap fue creado por Hayden Adams en 2018. Pero la tecnología subyacente que inspiró su implementación fue descrita por primera vez por el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin.

¿Cómo Funciona Uniswap?

Uniswap deja atrás la arquitectura tradicional del intercambio digital en el sentido de que no tiene cartera de pedidos. Funciona con un diseño llamado Constant Product Market Maker, que es una variante de un modelo llamado Automated Market Maker (AMM).

Los creadores de mercado automatizados son contratos inteligentes que mantienen reservas de liquidez (o grupos de liquidez) con las que los comerciantes pueden negociar. Estas reservas son financiadas por proveedores de liquidez. Cualquiera puede ser un proveedor de liquidez que deposite un valor equivalente a dos tokens en el grupo. A cambio, los comerciantes pagan una tarifa al grupo que luego se distribuye a los proveedores de liquidez de acuerdo con su participación en el grupo. Veamos cómo funciona esto con más detalle.

Los proveedores de liquidez crean un mercado depositando un valor equivalente a dos tokens. Estos pueden ser ETH y un token ERC-20 o dos tokens ERC-20. Estos grupos suelen estar compuestos por monedas estables como DAI, USDC o USDT, pero esto no es un requisito. A cambio, los proveedores de liquidez obtienen «tokens de liquidez», que representan su parte del conjunto de liquidez total. Estos tokens de liquidez se pueden canjear por la acción que representan en el grupo.

Entonces, consideremos el grupo de liquidez ETH / USDT. Llamaremos a la parte ETH del grupo x y a la parte USDT y. Uniswap toma estas dos cantidades y las multiplica para calcular la liquidez total del grupo. Llamemos a esto k. La idea central detrás de Uniswap es que k debe permanecer constante, lo que significa que la liquidez total en el grupo es constante. Entonces, la fórmula para la liquidez total en el grupo es: x * y = k

Entonces, ¿Qué Sucede Cuándo Alguien Quiere Hacer un Intercambio?

Digamos que Alice compra 1 ETH por 300 USDT utilizando el grupo de liquidez ETH / USDT. Al hacer eso, aumenta la porción USDT del grupo y disminuye la porción ETH del grupo. Esto significa efectivamente que el precio de ETH sube. ¿Por qué? Hay menos ETH en el grupo después de la transacción y sabemos que la liquidez total ( k ) debe permanecer constante. Este mecanismo es el que determina el precio. En última instancia, el precio pagado por esta ETH se basa en un determinado los cambios comerciales lo mucho que la relación entre x e y.

Vale la pena señalar que este modelo no se escala linealmente. En efecto, cuanto mayor es el orden es, más se desplaza el equilibrio entre x y y. Esto significa que los pedidos más grandes se vuelven exponencialmente más costosos en comparación con los pedidos más pequeños, lo que genera cantidades cada vez mayores de deslizamiento. También significa que cuanto mayor sea un fondo de liquidez, más fácil será procesar grandes pedidos. ¿Por qué? En ese caso, el cambio entre x y y es más pequeña.

¿Qué es la Pérdida Impermanente?

Como hemos comentado, los proveedores de liquidez cobran tarifas por proporcionar liquidez a los comerciantes que pueden intercambiar tokens. ¿Hay algo más que los proveedores de liquidez deban tener en cuenta? Si. Hay un efecto llamado pérdida impermanente.

Digamos que Alice deposita 1 ETH y 100 USDT en un grupo Uniswap. Dado que el par de tokens debe tener un valor equivalente, esto significa que el precio de ETH es 100 USDT. Al mismo tiempo, hay un total de 10 ETH y 1,000 USDT en el grupo, el resto financiado por otros proveedores de liquidez como Alice. Esto significa que Alice tiene una participación del 10% en el grupo. Nuestra liquidez total (k), en este caso, es de 10,000.

¿Qué sucede si el precio de ETH aumenta a 400 USDT? Recuerde, la liquidez total en el grupo debe permanecer constante. Si ETH ahora es 400 USDT, eso significa que la relación entre cuánto ETH y cuánto USDT hay en el grupo ha cambiado. De hecho, ahora hay 5 ETH y 2,000 USDT en el grupo. ¿Por qué? Los operadores de arbitraje agregarán USDT al grupo y eliminarán ETH hasta que la proporción refleje el precio exacto. Por eso es fundamental comprender que k es constante.

Entonces, Alice decide retirar sus fondos y obtiene el 10% del fondo de acuerdo con su parte. Como resultado, obtiene 0.5 ETH y 200 USDT, por un total de 400 USDT. Parece que obtuvo una buena ganancia. Pero espera, ¿qué hubiera pasado si ella no hubiera puesto sus fondos en la piscina? Tendría 1 ETH y 100 USDT, por un total de 500 USDT.

De hecho, Alice habría estado mejor con HODLing en lugar de depositar en el grupo de Uniswap. En este caso, la pérdida no permanente es esencialmente el costo de oportunidad de poner en común una ficha que se aprecia en precio. Esto solo significa que al depositar fondos en Uniswap con la esperanza de ganar comisiones, Alice puede perder otras oportunidades.

Tenga en cuenta que este efecto funciona independientemente de la dirección en que cambie el precio desde el momento del depósito. ¿Qué significa esto? Si el precio de ETH disminuye en comparación con el momento del depósito, las pérdidas también pueden amplificarse.

Pero, ¿por qué la pérdida es impermanente? Si el precio de los tokens agrupados vuelve al precio cuando se agregaron al grupo, el efecto se mitiga. Además, dado que los proveedores de liquidez ganan comisiones, la pérdida puede compensarse con el tiempo. Aun así, los proveedores de liquidez deben ser conscientes de esto antes de agregar fondos a un grupo.

¿Cómo Gana Dinero Uniswap?

No es así. Uniswap es un protocolo descentralizado que no tiene un token nativo. Todas las tarifas van a los proveedores de liquidez y ninguno de los fundadores recibe un recorte de las operaciones que se realizan a través del protocolo. Actualmente, la tarifa de transacción que se paga a los proveedores de liquidez es del 0,3% por operación. De forma predeterminada, estos se agregan al grupo de liquidez, pero los proveedores de liquidez pueden canjearlos en cualquier momento. Las tarifas se distribuyen de acuerdo con la participación del grupo de cada proveedor de liquidez.

Una parte de las tarifas se puede dedicar al desarrollo de Uniswap en el futuro. El equipo de Uniswap ya implementó una versión mejorada del protocolo llamada Uniswap v2.

¿Cómo Usar Uniswap?

Uniswap es un protocolo de código abierto, lo que significa que cualquiera puede crear su propia aplicación frontend para él.

Vaya a la interfaz de Uniswap.
Conecta tu billetera. Puede usar MetaMask, Trust Wallet o cualquier otra billetera Ethereum compatible.
Seleccione el token desde el que le gustaría intercambiar.
Seleccione el token por el que desea intercambiar.
Haga clic en Swap.
Obtenga una vista previa de la transacción en la ventana emergente.
Confirme la solicitud de transacción en su billetera.
Espere a que se confirme la transacción en la cadena de bloques Ethereum. Puede controlar su estado en etherscan.

El Token Uniswap (UNI)

UNI es el token nativo del protocolo Uniswap y otorga a sus titulares derechos de gobernanza. Esto solo significa que los titulares de UNI pueden votar sobre los cambios al protocolo. Hemos comentado anteriormente cómo el protocolo ya ha actuado como una especie de bien público. El token UNI solidifica esta idea.

Se han acuñado mil millones de tokens UNI en la génesis. El 60% de ellos se distribuye a los miembros existentes de la comunidad de Uniswap, mientras que el 40% se pondrá a disposición de los miembros del equipo, inversores y asesores en el transcurso de cuatro años.

Parte de la distribución comunitaria ocurre a través de la minería de liquidez. Esto significa que UNI se distribuirá a quienes proporcionen liquidez a los siguientes grupos de Uniswap: ETH / USDT, ETH / USDC, ETH / DAI, ETH / WBTC.

Pero, ¿quiénes son los miembros de la comunidad Uniswap? Bueno, cualquier dirección de Ethereum que haya interactuado con los contratos de Uniswap. Veamos cómo puede reclamar tokens UNI.

¿Cómo Reclamar Tokens Uniswap (UNI)?

Si ha utilizado Uniswap, es probable que pueda reclamar 400 tokens UNI por dirección con la que utilizó Uniswap. Para reclamar sus tokens:

Vaya a https://app.uniswap.org.
Conecte la billetera con la que usó anteriormente Uniswap.
Haz clic en «Reclama tus tokens UNI».
Confirme la transacción en su billetera (puede consultar los precios actuales del gas en Ethscan Gas Tracker ).
¡Felicitaciones, ahora eres titular de UNI!

Pensamientos Finales

Uniswap es un protocolo de intercambio innovador basado en Ethereum. Permite a cualquier persona con una billetera Ethereum intercambiar tokens sin la participación de ninguna parte central. Si bien tiene sus limitaciones, esta tecnología puede tener algunas implicaciones interesantes para el futuro del intercambio de tokens sin confianza. Una vez que las soluciones de escalabilidad de Ethereum 2.0 se pongan en marcha en la red, es probable que Uniswap también se beneficie de ellas.

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