¿Qué es la Liquidez en las Finanzas? Explicación

Liquidez en las Finanzas

La liquidez en las finanzas es la medida de la facilidad con la que puede convertir un activo en efectivo u otro activo. Puede que tengas el libro antiguo más raro y valioso en tu mochila, pero si estás solo en una isla remota, será difícil encontrar un comprador. Por otro lado, si desea comprar $ 100 USD de BTC en el par BTC/USDT en un exchange, podrá hacerlo casi instantáneamente sin ningún impacto en el precio. Por eso la liquidez es importante cuando se trata de activos financieros.

¿Qué es la Liquidez en las Finanzas?

La liquidez es una medida de la facilidad con la que un activo puede convertirse en otro activo sin afectar su precio. En términos simples, la liquidez describe la rapidez y la facilidad con que se puede comprar o vender un activo.

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En este sentido, una buena liquidez significa que un activo puede comprarse o venderse rápida y fácilmente sin tener mucho efecto sobre su precio. Por el contrario, una liquidez mala o baja significa que un activo no se puede comprar ni vender rápidamente. O, si puede, la transacción tendría un efecto significativo en su precio.

El efectivo (o equivalentes de efectivo) puede considerarse el activo más líquido, ya que se puede convertir fácilmente en otros activos. Un activo similar en el mundo de las criptomonedas es una moneda estable.

Si bien las monedas estables y las monedas digitales aún no forman parte del estándar para los pagos diarios, es solo cuestión de tiempo hasta que sean ampliamente aceptadas. En cualquier caso, gran parte del volumen en el mercado de las criptomonedas ya se realiza en monedas estables, lo que las hace muy líquidas.

Por otro lado, los bienes raíces, los autos exóticos o los artículos raros pueden considerarse relativamente poco líquidos, ya que comprarlos o venderlos no es necesariamente una tarea fácil. Es posible que tenga un artefacto raro en su poder, pero encontrar un comprador dispuesto a lo que considera un precio de mercado justo puede ser difícil.

Ejemplo de Liquidez en las Finanzas

Además, digamos que le gustaría comprar un automóvil con su artefacto. Será casi imposible encontrar a alguien que venda el auto exacto que desea y que quiera cambiarlo por su artefacto. Aquí es donde el efectivo resulta útil.

Los activos tangibles son generalmente menos líquidos que los activos digitales debido a que son… bueno, tangibles. Hay gastos adicionales involucrados, y la transacción puede tardar bastante en completarse.

Sin embargo, en el contexto del intercambio digital y las criptomonedas, comprar o vender activos es un juego de mover bits en las computadoras. Esto proporciona algunos beneficios a la liquidez, ya que compensar una transacción es relativamente simple.

Dicho esto, sería mejor pensar en la liquidez como un espectro. Por un lado, tenemos efectivo y monedas estables. Por otro lado, tenemos activos muy ilíquidos, como artículos raros. Es mejor pensar en los activos como en una determinada parte de este espectro de liquidez.

En un sentido tradicional, hay dos tipos de liquidez: liquidez contable y liquidez de mercado.

¿Qué es la Liquidez Contable?

La liquidez contable es un término que se utiliza principalmente en el contexto de las empresas y sus balances. Se refiere a la facilidad con la que una empresa puede pagar sus deudas a corto plazo y sus pasivos corrientes con sus activos corrientes y flujo de caja. Como tal, la liquidez contable está directamente relacionada con la salud financiera de una empresa.

¿Qué es la Liquidez del Mercado?

La liquidez del mercado es la medida en que un mercado permite que los activos se compren y vendan a precios justos. Estos son los precios más cercanos al valor intrínseco de los activos. En este caso, el valor intrínseco significa que el precio más bajo que un vendedor está dispuesto a vender (preguntar) está cerca del precio más alto que un comprador está dispuesto a comprar (oferta). La diferencia entre estos dos valores se denomina diferencial de oferta y demanda.

Liquidez en las Finanzas: El Diferencial de Oferta y Demanda

El margen de oferta y demanda es la diferencia entre la oferta más baja y la oferta más alta. Como puede imaginar, un diferencial de oferta y demanda bajo es deseable para los mercados líquidos. Significa que el mercado tiene buena liquidez, ya que los comerciantes equilibran continuamente las inconsistencias en el precio. Por el contrario, un amplio margen de oferta y demanda generalmente significa que un mercado no es líquido y hay una gran diferencia entre dónde los compradores quieren comprar y dónde los vendedores quieren vender.

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El diferencial de oferta y demanda también puede ser útil para los denominados comerciantes de arbitraje. Su objetivo es aprovechar las pequeñas diferencias en el margen de oferta y demanda una y otra vez. Si bien los comerciantes de arbitraje obtienen ganancias, su actividad también beneficia al mercado. ¿Cómo? Dado que reducen el diferencial de oferta y demanda, otros operadores también obtendrán una mejor ejecución comercial.

Los comerciantes de arbitraje también se aseguran de que no haya grandes diferencias de precio entre los mismos pares de mercado en diferentes intercambios. ¿Alguna vez ha notado cómo el precio de BTC es aproximadamente el mismo en los intercambios más grandes y líquidos? Esto se debe en gran parte a los comerciantes de arbitraje, que encuentran pequeñas diferencias entre los precios en diferentes intercambios y se benefician de ellos.

¿Por Qué es Importante la Liquidez en las Finanzas?

Entonces, dado que las criptomonedas son activos digitales, deberían ser bastante líquidas, ¿verdad? Bueno, no del todo. Algunos criptoactivos tienen una liquidez mucho mejor que otros. Esto es simplemente un subproducto de un mayor volumen de operaciones y eficiencia del mercado. 

Algunos mercados solo tendrán unos pocos miles de dólares de volumen de operaciones por día, mientras que otros tendrán miles de millones. La liquidez no es un problema para las criptomonedas como Bitcoin o Ethereum, pero muchas otras monedas enfrentan una falta significativa de liquidez en sus mercados.

Esto es especialmente importante cuando se trata de intercambiar altcoins. Si construye una posición en una moneda no líquida, es posible que no pueda salir al precio deseado, dejándolo con la bolsa. Por eso, en general, es una mejor idea negociar activos con mayor liquidez. 

¿Qué sucede si intenta ejecutar una orden grande en un mercado sin liquidez? Deslizamiento. Es la diferencia entre su precio previsto y dónde se ejecuta su operación. Un alto deslizamiento significa que su operación se ejecuta a un precio muy diferente al que pretendía. Esto suele suceder porque no hay suficientes pedidos en el libro de pedidos cerca de donde pretendía ejecutarlos. Puede evitar esto utilizando solo pedidos limitados, pero es posible que sus pedidos no se llenen.

La liquidez también puede cambiar enormemente en diferentes condiciones de mercado. Una crisis financiera puede tener un impacto significativo en la liquidez ya que los agentes del mercado se apresuran a salir para cubrir sus obligaciones financieras o pasivos a corto plazo.

Pensamientos Finales

La liquidez en las finanzas es un factor importante al considerar los mercados financieros. En general, es deseable operar en mercados que tengan una alta liquidez, ya que podrá ingresar y salir de posiciones con relativa facilidad.

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¿Qué es la Garantía en términos de Finanzas?

Garantía

En pocas palabras, la palabra garantía es algo de valor otorgado como garantía para obtener algo más. Por ejemplo, un prestatario puede ofrecer su automóvil como garantía a un prestamista cuando solicita un préstamo. El vehículo actúa como salvaguarda o garantía en caso de que el prestatario no pague sus deudas. 

Tipos de Garantía

Por lo general, los préstamos garantizados presentan tasas de interés mucho más bajas en comparación con los no garantizados. La garantía puede presentarse en diferentes formas. Algunos de los tipos más comunes incluyen garantías hipotecarias, financiamiento de facturas y garantías comerciales de margen.

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Las garantías hipotecarias o inmobiliarias son probablemente las más utilizadas por los prestatarios. Se refieren a préstamos respaldados por propiedades inmobiliarias, como un apartamento, una casa o un terreno agrícola. En este caso, la propiedad es el activo que garantiza el préstamo. Entonces, si el prestatario no realiza los pagos según el contrato, el prestamista tiene derecho a reclamar la propiedad de su propiedad inmobiliaria.

La financiación de facturas, por otro lado, es un procedimiento de préstamo a corto plazo empleado por las empresas. Dicha estrategia consiste en empresas que utilizan las facturas de los clientes (que aún están por pagar) como garantía. Entonces esto les permite usar fondos por adelantado. Por ejemplo, imagine que un minorista en línea vendió $ 500,000 en productos, pero como la mayoría de los consumidores paga con tarjeta de crédito, la empresa no podrá usar el dinero en el corto plazo. La estrategia de financiación de facturas sería adecuada en este caso, permitiendo a la empresa mejorar el flujo de caja, utilizando el dinero de antemano para necesidades de alta prioridad.

Palabras Finales

Cuando se trata de operaciones con margen, el término garantía se refiere a los activos que se mantienen en una cuenta de operaciones con margen para cubrir las pérdidas potenciales que los operadores pueden tener cuando operan con apalancamiento. En otras palabras, cuando pide prestado dinero para operar con margen, el saldo de su cuenta actuará como garantía. La correduría (o bolsa) se reserva el derecho de liquidar sus activos en caso de que el mercado se mueva en su contra.

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¿Qué son los Instrumentos Financieros en los Mercados?

Instrumentos Financieros

¿Qué son Instrumentos Financieros?

En términos simples, los instrumentos financieros son activos negociables. Algunos ejemplos incluyen efectivo, metales preciosos, un documento que confirma la propiedad de algo, el derecho a entregar o recibir efectivo y muchos otros. Los instrumentos financieros pueden ser realmente complejos, pero la idea básica es que, sean lo que sean o lo que representen, pueden negociarse.

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Los instrumentos financieros tienen varios tipos basados ​​en diferentes métodos de clasificación. Una de las clasificaciones se basa en si son instrumentos de efectivo o instrumentos derivados. Como sugiere el nombre, los instrumentos derivados obtienen su valor de otra cosa; como una criptomoneda. Los instrumentos financieros también pueden clasificarse como basados ​​en deuda o basados ​​en acciones.

Pero, ¿dónde caen las criptomonedas? Podríamos pensar en ellos de múltiples maneras y podrían encajar en más de una categoría. La clasificación más simple es que son activos digitales. Sin embargo, el potencial de las criptomonedas radica en la construcción de un sistema financiero y económico completamente nuevo.

En este sentido, las criptomonedas forman una categoría completamente nueva de activos digitales. Además, a medida que evoluciona el ecosistema, se pueden establecer muchas categorías nuevas que de otro modo no serían posibles. Los primeros ejemplos de esto ya se pueden ver en el espacio de Finanzas Descentralizadas (DeFi).

Instrumentos Financieros: El Mercado al Contado

El mercado al contado es donde se negocian los instrumentos financieros por lo que se denomina «entrega inmediata». Entrega, en este contexto, significa simplemente cambiar el instrumento financiero por efectivo. Esto puede parecer una distinción innecesaria, pero algunos mercados no se liquidan en efectivo al instante. Por ejemplo, cuando hablamos de los mercados de futuros, los activos se entregan en una fecha posterior; cuando expira el contrato de futuros.

En términos simples, podría pensar en un mercado al contado como el lugar donde se realizan operaciones «en el lugar». Dado que las operaciones se liquidan de inmediato, el precio de mercado actual de un activo a menudo se denomina precio al contado.

Entonces, ¿qué significa esto en el contexto de los mercados de criptomonedas? Pueden intercambiar monedas entre sí. Entonces, si quieres cambiar tu BNB a BUSD, ve al mercado spot BNB/BUSD, ¡y listo! De la misma manera, si desea cambiar su BNB a BTC, iría al mercado spot de BNB/BTC. Una vez que se completen sus pedidos, sus monedas se intercambiarán instantáneamente. Esta es una de las formas más fáciles de operar con criptomonedas.

Instrumentos Financieros: Comercio de Margen

La negociación de márgenes es un método de negociación que utiliza fondos prestados de un tercero. En efecto, operar con margen amplifica los resultados, tanto al alza como a la baja. Una cuenta de margen ofrece a los operadores más acceso al capital y elimina algunos riesgos de contraparte. ¿Cómo es eso? Bueno, los operadores pueden negociar el mismo tamaño de posición pero mantener menos capital en el intercambio de criptomonedas.

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Cuando se trata de operaciones con margen, a menudo escuchará los términos margen y apalancamiento. El margen se refiere a la cantidad de capital que compromete; es decir, que aporta de su propio bolsillo. Apalancamiento significa la cantidad con la que amplifica su margen. Entonces, si usa un apalancamiento 2x, significa que abre una posición que es el doble de su margen. Si usa un apalancamiento de 4x, abre una posición que es cuatro veces el valor de su margen, y así sucesivamente.

Sin embargo, tenga cuidado con la liquidación. Cuanto mayor apalancamiento utilice, más cerca estará el precio de liquidación de su entrada. Si lo liquidan, correrá el riesgo de perder todo su margen. Por lo tanto, sea muy consciente de los altos riesgos de operar con margen antes de comenzar.

El comercio de márgenes se utiliza ampliamente en el comercio de acciones, materias primas y Forex, así como en los mercados de Bitcoin y criptomonedas. En un entorno más tradicional, los fondos prestados los proporciona un corredor de inversiones. Cuando se trata de criptomonedas, los fondos generalmente son prestados por el exchange a cambio de una tarifa de financiamiento. En algunos otros casos, sin embargo, los fondos prestados pueden provenir directamente de otros comerciantes en la plataforma. Esto generalmente incurrirá en una tasa de interés variable, ya que la tasa está determinada por un mercado abierto.

¿Qué es el Mercado de Derivados?

Los derivados son activos financieros que basan su valor en otra cosa. Puede ser un activo subyacente o una cesta de activos. Los tipos más comunes son acciones, bonos, materias primasíndices de mercado o criptomonedas.

El producto derivado en sí mismo es esencialmente un contrato entre múltiples partes. Obtiene su precio del activo subyacente que se utiliza como referencia. Cualquiera que sea el activo que se utilice como punto de referencia, el concepto central es que el producto derivado deriva su valor de él. Algunos ejemplos comunes de productos derivados son los contratos de futuros, los contratos de opciones y los swaps.

Según algunas estimaciones, el mercado de derivados es uno de los mercados más grandes que existen. ¿Cómo es eso? Bueno, los derivados pueden existir para prácticamente cualquier producto financiero, incluso los propios derivados. Sí, se pueden crear derivados a partir de derivados. Y luego, se pueden crear derivados a partir de esos derivados, y así sucesivamente. ¿Suena esto como un castillo de naipes tembloroso listo para derrumbarse? Bueno, esto puede no estar tan lejos de la verdad. Algunos argumentan que el mercado de derivados jugó un papel importante en la crisis financiera de 2008.

Instrumentos Financieros: Los Contratos de Futuros?

Un contrato de futuros es un tipo de producto derivado que permite a los operadores especular sobre el precio futuro de un activo. Implica un acuerdo entre las partes para liquidar la transacción en una fecha posterior llamada fecha de vencimiento. Como hemos comentado con los derivados, el activo subyacente de un contrato como este puede ser cualquier activo. Los ejemplos comunes incluyen criptomonedas, materias primas, acciones y bonos.

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La fecha de vencimiento de un contrato de futuros es el último día en que la actividad comercial está en curso para ese contrato específico. Al final de ese día, el contrato vence al último precio negociado. La liquidación del contrato se determina de antemano y puede liquidarse en efectivo o entregarse físicamente.

Cuando se entrega físicamente, el activo subyacente del contrato se intercambia directamente. Por ejemplo, se entregan barriles de petróleo. Cuando se liquida en efectivo, el activo subyacente no se intercambia directamente, solo el valor que representa (en forma de efectivocriptomoneda).

¿Qué son los Contratos de Futuros Perpetuos?

Los productos de futuros son una excelente forma para que los operadores especulen sobre el precio de un activo. Sin embargo, ¿qué pasa si quieren permanecer en su posición incluso después de la fecha de vencimiento?

Ingrese contratos de futuros perpetuos. La principal diferencia entre ellos y un contrato de futuros normal es que nunca caducan. De esta manera, los operadores pueden especular sobre el precio del activo subyacente sin tener que preocuparse por el vencimiento. 

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Sin embargo, esto presenta un problema propio. ¿Qué pasa si el precio del contrato de futuros perpetuos se aleja mucho del precio del activo subyacente? Dado que no hay fecha de vencimiento, el mercado de futuros perpetuos podría tener una disparidad continua significativa con el mercado al contado.

Es por eso que los contratos de futuros perpetuos implementan una tarifa de financiamiento que se paga entre los operadores. Imaginemos que el mercado de futuros perpetuos cotiza más alto que el mercado al contado. En este caso, la tasa de financiación será positiva, lo que significa que las posiciones largas (compradores) pagan las tarifas de financiación a las posiciones cortas (vendedores). 

Esto anima a los compradores a vender, lo que luego hace que el precio del contrato baje, acercándolo al precio al contado. Por el contrario, si el mercado de futuros perpetuos cotiza por debajo del mercado al contado, la tasa de financiación será negativa. Esta vez, los cortos pagan mucho para incentivar el aumento del precio del contrato. 

En resumen, si la financiación es positiva, los largos pagan cortos. Si la financiación es negativa, los cortos pagan los largos. Los contratos de futuros perpetuos son muy populares entre los comerciantes de Bitcoin y criptomonedas.

Instrumentos Financieros: Contratos de Opciones?

Un contrato de opciones es un tipo de producto derivado que otorga a los operadores el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo en el futuro a un precio específico. La principal diferencia entre un contrato de futuros y un contrato de opciones es que los operadores no están obligados a liquidar contratos de opciones.

Cuando los comerciantes compran un contrato de opciones, especulan con que el precio va en una dirección. Hay dos tipos de contratos de opciones: opciones de compra y opciones de venta. Una opción de compra apuesta a que el precio suba, mientras que una opción de venta apuesta a que el precio baje.

Al igual que con otros productos derivados, los contratos de opciones pueden basarse en una amplia variedad de activos financieros: índices de mercado, materias primas, acciones, criptomonedas, etc.

Los contratos de opciones pueden permitir estrategias de negociación y métodos de gestión de riesgos muy complejos, como la cobertura. En el contexto de las criptomonedas, las opciones pueden ser las más útiles para los mineros que desean cubrir sus grandes tenencias de criptomonedas. De esta manera, están mejor protegidos contra eventos que podrían tener un impacto perjudicial en sus fondos.

¿Qué es el Mercado de Divisas (Forex)?

El mercado de divisas (Forex, FX) es donde los operadores pueden cambiar la moneda de un país por otro. En esencia, el mercado Forex es lo que determina los tipos de cambio de las divisas de todo el mundo.

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A menudo podemos pensar en las monedas como activos de “refugio seguro”. Incluso el término «moneda estable» debería implicar, en teoría, que el activo está de alguna manera a salvo de la volatilidad. Sin embargo, si bien esto es cierto hasta cierto punto, las monedas también pueden experimentar fluctuaciones significativas del mercado. ¿Cómo? Bueno, el valor de las monedas también está determinado por la oferta y la demanda. Además, también pueden verse influenciados por la inflación u otras fuerzas del mercado relacionadas con el comercio y la inversión globales, y factores geopolíticos.

¿Cómo funciona el mercado Forex? Bueno, los pares de divisas pueden ser negociados por bancos de inversión, bancos centrales, compañías comerciales, firmas de inversión, fondos de cobertura y operadores minoristas de Forex. El mercado Forex también permite conversiones de divisas globales para acuerdos comerciales internacionales.

Los traders de Forex suelen utilizar estrategias de trading intradía, como scalping con apalancamiento, para amplificar sus rendimientos. Cubriremos cómo funciona exactamente más adelante en este artículo. El mercado Forex es uno de los principales pilares de la economía global moderna tal como la conocemos. De hecho, el mercado Forex es el mercado financiero más grande y líquido del mundo.

Instrumentos Financieros: Los Tokens Apalancados?

Los tokens apalancados son activos negociables que pueden brindarle una exposición apalancada al precio de una criptomoneda sin los requisitos habituales de administrar una posición apalancada. Esto significa que no tiene que preocuparse por el margen, la garantía, la financiación y la liquidación.

Los tokens apalancados son un producto financiero innovador que solo existe gracias al poder de blockchain. Fueron introducidos inicialmente por el intercambio de derivados FTX, pero desde entonces han visto varias implementaciones alternativas. La idea principal detrás de ellos, sin embargo, sigue siendo la misma: tokenizar posiciones apalancadas abiertas. ¿Qué significa esto?

Los tokens apalancados representan posiciones abiertas de futuros perpetuos en forma de tokens. ¿Recuerda cuando discutimos cómo se pueden crear derivadas a partir de derivadas? Los tokens apalancados son un excelente ejemplo, ya que obtienen su valor de las posiciones de futuros, que también son derivados.

Los tokens apalancados son una excelente manera de obtener una exposición apalancada simple a una criptomoneda. 

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¿Qué es el Retorno de la Inversión (ROI)? Explicación

ROI

El retorno de la inversión, o ROI para abreviar, es una relación o valor porcentual que refleja la rentabilidad o eficiencia de una determinada operación o inversión. Es una herramienta fácil de usar que puede generar una proporción absoluta (por ejemplo, 0,35) o un valor en porcentaje (por ejemplo, 35%). Como tal, el retorno de la inversión también se puede utilizar al comparar diferentes tipos de inversiones o múltiples operaciones comerciales.

Características del Retorno de la Inversión (ROI)

Específicamente, el ROI evalúa el retorno de una inversión en relación con su costo de compra. Esto significa que el cálculo del retorno de la inversión es simplemente el rendimiento (beneficio neto) dividido por los costes totales de adquisición (coste neto). Luego, el resultado se puede multiplicar por 100 para obtener el valor porcentual.

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Naturalmente, un alto valor de retorno de la inversión indica que la inversión fue rentable, mientras que un retorno de la inversión negativo significa que el retorno fue menor que los costos. El cálculo del ROI se basa en la siguiente ecuación:

  • ROI = (valor actual – costo total) / costo total

Alternativamente, también se puede escribir como:

  • ROI = beneficio neto / coste neto

Como ejemplo, imagine que Alice compró 100 BNB por 1.000 dólares estadounidenses, pagando 10 dólares cada uno. Si el precio actual de BNB es de 19 dólares, Alice tendría un ROI de 0,90 o 90%.

El retorno de la inversión se usa ampliamente en los mercados tradicionales y de criptomonedas. Sin embargo, tiene algunas limitaciones. Por ejemplo, Alice puede usar la fórmula de ROI al comparar dos operaciones diferentes. Sin embargo, la ecuación no tiene en cuenta el tiempo.

Esto significa que en algunas situaciones, una inversión puede parecer más rentable que la otra cuando, en realidad, su eficiencia fue menor porque requirió un período mucho más largo. Por lo tanto, si la primera operación de Alice tuviera un retorno de la inversión del 90% pero tardó 12 meses en realizarse, sería menos eficiente que una segunda operación que tuviera, por ejemplo, un ROI del 70% en 6 meses.

Las Limitaciones del Retorno de la Inversión (ROI)

Por tanto, el ROI es muy fácil de entender y aporta una medida universal de rentabilidad. ¿Existe alguna limitación? Por supuesto.

Una de las mayores limitaciones del ROI es que no tiene en cuenta el período de tiempo. ¿Por qué importa esto? Bueno, el tiempo es un factor crucial para las inversiones. Puede haber otras consideraciones (como liquidez y seguridad), pero si una inversión genera un ROI de 0.5 en un año, eso es mejor que un ROI de 0.5 en cinco años. Es por eso que es posible que algunos hablen sobre el ROI anualizado, que representa los rendimientos (ganancias) de la inversión que podría esperar en el transcurso de un año.

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Aún así, el ROI no tendrá en cuenta otros aspectos de una inversión. Un ROI más alto no significa necesariamente una mejor inversión. ¿Qué pasa si no puede encontrar a nadie dispuesto a comprar su inversión y quedarse con ella durante un largo período de tiempo? ¿Qué pasa si la inversión subyacente tiene poca liquidez?

Otro factor a considerar es el riesgo. Una inversión puede tener un ROI prospectivo muy alto, pero ¿a qué costo? Si existe una alta probabilidad de que llegue a cero, o de que sus fondos se vuelvan inaccesibles, entonces el ROI prospectivo no es tan importante. ¿Por qué? El riesgo de mantener este activo durante mucho tiempo es muy alto. Claro, la recompensa potencial también podría ser alta, pero perder toda la inversión original ciertamente no es lo que desea.

Solo mirar el ROI no le dará información sobre su seguridad, por lo que también debe considerar otras métricas. Puede comenzar calculando la relación riesgo recompensa para cada operación e inversión. De esta manera, puede obtener una mejor imagen de la calidad de cada apuesta. Además, algunos analistas del mercado de valores también pueden considerar otros factores al evaluar posibles inversiones. Estos pueden incluir flujos de efectivo, tasas de interés, impuestos sobre las ganancias de capital, rendimiento del capital (ROE) y más.

Pensamientos Finales

Hemos analizado qué es el retorno de la inversión (ROI) y cómo los operadores pueden usarlo para tomar decisiones de inversión más informadas. La fórmula de retorno de la inversión es una parte fundamental del seguimiento del rendimiento de cualquier cartera, inversión o negocio.

Como hemos comentado, el Retorno de la Inversión no es la métrica definitiva, pero puede resultar útil. También debe considerar el costo de oportunidad, la relación riesgo / recompensa y otros factores que pueden tener un impacto en su elección entre diferentes oportunidades de inversión. Sin embargo, como punto de partida, el Retorno de la Inversión puede ser un buen barómetro para evaluar una posible inversión.

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Una Guía Para Principiantes Para Obtener Ingresos Pasivos con Criptos

¿Qué es la Renta Pasiva?

Comerciar o invertir en proyectos es una forma de ganar dinero en la industria blockchain. Sin embargo, eso generalmente requiere una investigación detallada y una inversión sustancial de tiempo, pero aún así no garantizará una fuente confiable de ingresos. Incluso los mejores inversores pueden experimentar períodos prolongados de pérdidas, y una de las formas de sobrevivir a ellos es obtener ingresos pasivos con criptos con métodos alternativos.

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Existen otros métodos además de comerciar o invertir que pueden ayudarlo a aumentar sus tenencias de criptomonedas. Estos pueden pagar ingresos continuos similares a los intereses devengados, pero solo requieren un poco de esfuerzo para configurar y poco o ningún esfuerzo para mantener.

De esta manera, puede tener varias fuentes de ingresos que, en combinación entre sí, pueden sumar una cantidad significativa. Este artículo explicará algunas de las formas en que puede obtener ingresos pasivos con criptomonedas.

¿Cuáles son las Formas en que Puede Obtener Ingresos Pasivos con Criptos?

Ingresos Pasivos con Criptos: Minería

La minería esencialmente significa usar la potencia informática para asegurar una red y recibir una recompensa. Aunque no requiere que tengas tenencias de criptomonedas, es el método más antiguo para obtener ingresos pasivos en el espacio de las criptomonedas.

En los primeros días de Bitcoin, la minería diaria en una CPU era una solución viable. A medida que aumentó la tasa de hash de la red, la mayoría de los mineros pasaron a utilizar GPU más potentes. A medida que la competencia aumentó aún más, se ha convertido casi exclusivamente en el campo de juego de los Circuitos Integrados Específicos de Aplicación (ASIC): electrónica que utiliza chips de minería hechos a medida para este propósito específico.

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La industria de ASIC es muy competitiva y está dominada por corporaciones con importantes recursos disponibles para implementar en investigación y desarrollo. Para cuando estos chips lleguen al mercado minorista, es probable que ya estén desactualizados y tomaría una cantidad considerable de tiempo de extracción para alcanzar el punto de equilibrio.

Como tal, la minería de Bitcoin se ha convertido principalmente en un negocio corporativo en lugar de una fuente viable de ingresos pasivos para un individuo promedio.

Por otro lado, extraer monedas de prueba de trabajo con una tasa de hash más baja, aún puede ser una empresa rentable para algunos. En estas redes, el uso de GPU aún puede ser viable. La extracción de monedas menos conocidas conlleva una mayor recompensa potencial, pero conlleva un mayor riesgo. Las monedas extraídas pueden perder valor de la noche a la mañana, tener poca liquidez, experimentar un error o verse obstaculizadas por muchos otros factores.

Vale la pena señalar que la instalación y el mantenimiento de equipos de minería requieren una inversión inicial y cierta experiencia técnica. 

Ingresos Pasivos con Criptos: Replanteo

El staking es esencialmente una alternativa menos intensiva en recursos a la minería. Por lo general, implica mantener los fondos en una billetera adecuada y realizar varias funciones de red (como validar transacciones) para recibir recompensas de participación. La participación (es decir, la tenencia de tokens) incentiva el mantenimiento de la seguridad de la red a través de la propiedad.

Las redes de staking utilizan Proof of Stake como su algoritmo de consenso. Existen otras versiones del mismo, como Prueba de participación o Prueba de participación alquilada. Por lo general, staking implica configurar una billetera de apostar y simplemente sostener las monedas. En algunos casos, el proceso implica agregar o delegar fondos a un grupo de participación. Algunos exchanges harán esto por ti. Todo lo que tiene que hacer es mantener sus tokens en el exchange y todos los requisitos técnicos serán atendidos.

staking puede ser una excelente manera de aumentar sus tenencias de criptomonedas con un mínimo esfuerzo. Sin embargo, algunos proyectos de participación emplean tácticas que inflan artificialmente la tasa de rendimiento de participación proyectada. Es esencial investigar los modelos económicos de fichas, ya que pueden mitigar de manera efectiva las proyecciones de recompensas de participación prometedoras. 

Ingresos Pasivos con Criptos: Préstamo

Los préstamos son una forma completamente pasiva de ganar intereses sobre sus tenencias de criptomonedas. Existen muchas plataformas de préstamos entre pares (P2P) que le permiten bloquear sus fondos durante un período de tiempo para luego cobrar los pagos de intereses. La tasa de interés puede ser fija (establecida por la plataforma) o establecida por usted en función de la tasa de mercado actual.

Algunos intercambios con comercio de margen tienen esta función implementada de forma nativa en su plataforma. Este método es ideal para titulares a largo plazo que desean aumentar sus tenencias con poco esfuerzo. Vale la pena señalar que bloquear fondos en un contrato inteligente siempre conlleva el riesgo de errores.

Ejecutando un Nodo Lightning

La red Lightning es un protocolo de segunda capa que se ejecuta en la parte superior de una blockchain, como Bitcoin. Es una red de micropagos fuera de la cadena, lo que significa que se puede utilizar para transacciones rápidas que no se transfieren inmediatamente a la cadena de bloques subyacente.

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Las transacciones típicas en la red Bitcoin son unidireccionales, lo que significa que si Alice envía un bitcoin a Bob, Bob no puede usar el mismo canal de pago para devolver esa moneda a Alice. Lightning Network, sin embargo, usa canales bidireccionales que requieren que los dos participantes acuerden los términos de la transacción de antemano.

Los nodos Lightning proporcionan liquidez y aumentan la capacidad de Lightning Network al bloquear bitcoin en los canales de pago. Luego cobran las tarifas de los pagos que se ejecutan a través de sus canales. Ejecutar un nodo Lightning puede ser un desafío para un poseedor de bitcoins sin conocimientos técnicos, y las recompensas dependen en gran medida de la adopción general de Lightning Network.

Programas Afiliados

Algunas empresas de cifrado lo recompensarán por atraer más usuarios a su plataforma. Estos incluyen enlaces de afiliados, referencias o algún otro descuento ofrecido a los nuevos usuarios que usted presenta a la plataforma.

Si tiene un mayor número de seguidores en las redes sociales, los programas de afiliados pueden ser una excelente manera de obtener ingresos adicionales. Sin embargo, para evitar correr la voz sobre proyectos de baja calidad, siempre vale la pena investigar un poco sobre los servicios de antemano.

Ingresos Pasivos con Criptos: Masternodes

En términos simples, un masternode es similar a un servidor, pero es uno que se ejecuta en una red descentralizada y tiene una funcionalidad que otros nodos en la red no tienen. Los proyectos de tokens tienden a otorgar privilegios especiales solo a los actores que tienen un alto incentivo para mantener la estabilidad de la red. Los masternodes generalmente requieren una inversión inicial considerable y una cantidad considerable de experiencia técnica para su instalación.

Para algunos masternodes, sin embargo, el requisito de tenencia de tokens puede ser tan alto que efectivamente hace que la apuesta no sea líquida. Los proyectos con masternodes también tienden a inflar las tasas de retorno proyectadas, por lo que siempre es esencial hacer su propia investigación (DYOR) antes de invertir en uno.

Ingresos Pasivos con Criptos: Airdrops

Aprovechar una bifurcación dura es una táctica relativamente sencilla para los inversores. Simplemente requiere sostener las monedas bifurcadas en la fecha de la bifurcación dura (generalmente determinada por la altura del bloque). Si hay dos o más cadenas en competencia después de la bifurcación, el titular tendrá un saldo de fichas en cada una.

Los airdrops son similares a las bifurcaciones, ya que solo requieren la propiedad de una dirección de billetera en el momento del airdrop. Algunos intercambios harán airdrops para sus usuarios. Tenga en cuenta que recibir un airdrop nunca requerirá compartir claves privadas, una condición que es un signo revelador de una estafa.

Plataformas de Creación de Contenido Basadas en Blockchain

El advenimiento de las tecnologías de contabilidad distribuida ha permitido muchos tipos nuevos de plataformas de contenido. Estos permiten a los creadores de contenido monetizar su contenido de varias formas únicas y sin la inclusión de anuncios intrusivos.

En tal sistema, los creadores de contenido mantienen la propiedad de sus creaciones y, por lo general, monetizan la atención de alguna manera. Esto puede requerir mucho trabajo al principio, pero puede proporcionar una fuente constante de ingresos una vez que esté lista una acumulación de contenido más sustancial. 

¿Cuáles son los Riesgos de Obtener Ingresos Pasivos con Criptomonedas?

  • Comprar un activo de baja calidad: las tasas de retorno infladas artificialmente o engañosas pueden atraer a los inversores a comprar un activo que de otra manera tendría muy poco valor. Algunas redes de apuestas adoptan un sistema de múltiples tokens en el que las recompensas se pagan en un segundo token, lo que crea una presión de venta constante para el token de recompensa.
  • Error del usuario: dado que la industria de la cadena de bloques aún está en su infancia, establecer y mantener estas fuentes de ingresos requiere experiencia técnica y una mentalidad investigadora. Para algunos titulares (https://academy.binance.com/en/glossary/hodl), podría ser mejor esperar hasta que estos servicios se vuelvan más fáciles de usar, o solo usar aquellos que requieran una competencia técnica mínima.
  • Períodos de bloqueo: algunos métodos de préstamo o participación requieren que bloquee sus fondos durante un período de tiempo determinado. Esto hace que sus tenencias sean efectivamente ilíquidas durante ese tiempo, dejándolo vulnerable a cualquier evento que pueda afectar negativamente el precio de su activo. 
  • Riesgo de errores: guardar sus tokens en una billetera de apuestas o en un contrato inteligente (https://academy.binance.com/en/articles/what-are-smart-contracts) siempre conlleva el riesgo de errores. Por lo general, hay varias opciones disponibles con varios grados de calidad. Es imperativo investigar estas opciones antes de comprometerse con una. El software de código abierto puede ser un buen punto de partida, ya que esas opciones son, como mínimo, auditadas por la comunidad.

Pensamientos Finales

Las formas de generar ingresos pasivos en la industria blockchain están creciendo y ganando popularidad. Las empresas de blockchain también han adoptado algunos de estos métodos, proporcionando servicios comúnmente conocidos como minería generalizada. A medida que los productos se vuelven más confiables y seguros, pronto podrían convertirse en una opción válida para una fuente constante de ingresos.

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¿Qué es la Capitalización de Mercado? Explicación

Capitalización de Mercado

Dentro de la industria blockchain, el término capitalización de mercado se refiere a una métrica que mide el tamaño relativo de una criptomoneda. Se calcula multiplicando el precio de mercado actual de una moneda o ficha en particular por el número total de monedas en circulación; capitalización de mercado = precio actual x oferta circulante

Ejemplos de Capitalización de Mercado

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Por ejemplo, si cada unidad de una criptomoneda se negocia a $ 10.00 y el suministro circulante es igual a 50.000.000 de monedas; la capitalización de mercado de esta criptomoneda sería de $ 500.000.000.

Si bien la capitalización de mercado puede ofrecer algunas ideas sobre el tamaño y el rendimiento de una empresa o proyecto de criptomonedas; es importante tener en cuenta que no es lo mismo que la entrada de dinero. Entonces, no representa cuánto dinero hay en el mercado. Este es un error común porque su cálculo depende directamente del precio, pero de hecho, una variación relativamente pequeña en el precio puede afectar la capitalización de mercado de manera significativa.

Teniendo en cuenta el ejemplo anterior, unos pocos millones de dólares podrían elevar el precio de la criptomoneda de $ 10.00 a $ 15.00; lo que haría que la capitalización de mercado aumentara de $ 500,000,000 a $ 750,000,000. Sin embargo, esto no significa que haya una entrada de $ 250,000,000 en el mercado. En realidad, la cantidad de dinero necesaria para provocar tal aumento de precio depende del volumen y la liquidez, que son conceptos distintos pero relacionados.

Si bien el volumen se relaciona con la cantidad de activos intercambiados dentro de un período determinado, la liquidez es básicamente el grado en que el activo se puede comprar o vender rápidamente sin causar demasiado impacto en el precio. 

Palabras Finales

En pocas palabras, un mercado líquido y de gran volumen no se puede manipular fácilmente porque hay muchos pedidos en la cartera de pedidos y posiblemente un gran volumen de pedidos dentro de los diferentes rangos de precios. Esto daría como resultado un mercado menos volátil, lo que significa que una ballena necesitaría mucho dinero para manipular significativamente el precio. 

Por el contrario, una cartera de pedidos reducida de un mercado de bajo volumen podría superarse fácilmente con una cantidad relativamente pequeña de dinero; lo que tendría un impacto significativo tanto en el precio como en la capitalización de mercado.

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¿Qué es el Sentimiento de Mercado? Análisis y Explicación

Sentimiento de Mercado

Sentimiento de Mercado

En finanzas, el término sentimiento de mercado se refiere al sentimiento altamente subjetivo sobre el estado de un mercado. Es la emoción general que sienten los traders e inversores con respecto a la acción del precio de un activo en particular. Esencialmente, es el resultado de múltiples factores. Puede incluir la información derivada de indicadores de análisis fundamental (FA) y análisis técnico (TA). Las noticias recientes y el historial de precios también pueden influir en el proceso.

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Si bien están estrechamente relacionados, vale la pena señalar que el sentimiento del mercado y el análisis fundamental son cosas bastante diferentes. Si bien el sentimiento está relacionado con la psicología y las emociones, el análisis fundamental está más asociado con el desempeño de un negocio en particular o un proyecto de criptomonedas.

Muchos traders y chartistas consideran que el sentimiento de mercado es un buen indicador de posibles movimientos de precios a corto y medio plazo. En general, cuando es demasiado optimista (alcista) o pesimista (bajista), el mercado tiende a retroceder y comenzar a moverse en la dirección opuesta. 

En otras palabras, los mercados tienden a subir cuando la mayoría de los traders son bajistas y a bajar cuando el sentimiento general es más alcista de lo que podría considerarse normal. Como tal, el sentimiento del mercado a menudo puede funcionar como un tipo de indicador contrario.

Este indicador es una de las cosas que buscan los comerciantes contrarios. Si la mayoría de la gente es optimista, considerará vender o vender en corto. Pero, si el sentimiento es demasiado bajista, considerarán comprar o abrir una posición larga.

Palabras Finales

En resumen, el sentimiento del mercado puede verse como el resultado de las dos emociones principales que impulsan un mercado financiero: el miedo y la codicia. Aparte de eso, es un componente importante de la psicología del mercado.

Recientemente, se han hecho intentos para medirlo y cuantificarlo con precisión mediante la aplicación de los resultados y el conocimiento de campos como las finanzas del comportamiento y la economía del comportamiento.

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Explicación de las Líneas de Tendencia. Lo Que Debes Saber

Líneas de Tendencia

¿Qué son las Líneas de Tendencia?

En los mercados financieros, las líneas de tendencia son líneas diagonales dibujadas en gráficos. Conectan puntos de datos específicos, lo que facilita a los chartistas y traders visualizar los movimientos de precios e identificar las tendencias del mercado. Las líneas de tendencia se consideran una de las herramientas más básicas en análisis técnico (TA). Son ampliamente utilizados en los mercados de acciones, moneda fiduciaria, derivados y criptomonedas.

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Esencialmente, las líneas de tendencia funcionan como niveles de soporte y resistencia, pero están hechas de diagonales en lugar de líneas horizontales. Como tales, pueden tener una pendiente positiva o negativa. En general, cuanto mayor es la pendiente de la línea, más fuerte es la tendencia.

Podemos dividir las líneas de tendencia en dos categorías básicas: ascendente (tendencia alcista) y descendente (tendencia bajista). Como sugiere su nombre, se traza una línea de tendencia alcista desde una posición inferior a una superior en el gráfico. Conecta dos o más puntos bajos. Por el contrario, una línea de tendencia bajista se dibuja desde una posición más alta a una más baja en el gráfico. Conecta dos o más puntos altos.

Entonces, la diferencia entre los dos tipos de líneas es la selección de los puntos que se utilizan para dibujarlas. En una tendencia alcista, las líneas se dibujarán utilizando los puntos más bajos del gráfico; es decir, los fondos de las velas formando mínimos más altos. Por otro lado, las líneas de tendencia bajista se trazan utilizando los valores más altos; es decir, los topes de las velas forman máximos más bajos.

¿Cómo Usar Líneas de Tendencia?

Con base en los máximos y mínimos de un gráfico, las líneas de tendencia indican dónde el precio desafió brevemente la tendencia predominante, la probó y luego volvió a su favor. Luego, la línea se puede extender para intentar predecir niveles importantes en el futuro. La línea de tendencia puede probarse varias veces, pero siempre que no se rompa, se considera válida.

Si bien las líneas de tendencia se pueden usar en todo tipo de gráficos de datos, generalmente se aplican a gráficos financieros (basados ​​en precios de mercado). Proporcionan información sobre la oferta y la demanda del mercado. Naturalmente, las líneas de tendencia ascendente indican una fuerza de compra creciente (la demanda es más alta que la oferta). Las líneas de tendencia a la baja están asociadas con caídas de precios constantes, lo que sugiere lo contrario (la oferta es mayor que la demanda).

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Sin embargo, el volumen de operaciones también debe tenerse en cuenta en dichos análisis. Por ejemplo, si el precio está aumentando, pero el volumen está disminuyendo o es relativamente bajo, puede dar una falsa impresión de aumento de la demanda.

Como se mencionó, las líneas de tendencia se utilizan para identificar los niveles de soporte y resistencia, que son dos conceptos básicos pero muy importantes del análisis técnico. Una línea de tendencia alcista muestra niveles de soporte por debajo de los cuales es poco probable que caiga el precio. Por el contrario, la línea de tendencia bajista destaca los niveles de resistencia por encima de los cuales es poco probable que suba el precio.

En otras palabras, la tendencia del mercado puede considerarse inválida cuando se rompen los niveles de soporte y resistencia, ya sea a la baja (para una línea de tendencia alcista) o al alza (para una línea de tendencia bajista). En muchos casos, cuando estos niveles clave no mantienen la tendencia, el mercado tiende a cambiar de dirección.

Aún así, el análisis técnico es un campo subjetivo y cada persona puede presentar un método completamente diferente para trazar líneas de tendencia. Por lo tanto, puede valer la pena combinar múltiples técnicas de AT, así como un análisis fundamental para reducir los riesgos.

Dibujar Líneas de Tendencia Válidas

Técnicamente, las líneas de tendencia pueden conectar dos puntos cualesquiera en un gráfico. Pero la mayoría de los cartistas están de acuerdo en que usar tres puntos o más es lo que hace que una línea de tendencia sea válida. En algunos casos, los dos primeros puntos se pueden usar para definir una tendencia en potencial, y el tercer punto (extendido en el futuro) se puede usar para probar su validez.

Entonces, cuando el precio toca la línea de tendencia tres o más veces sin romperla, la tendencia puede considerarse válida. Probar la línea de tendencia varias veces indica que tal vez la tendencia no sea una mera coincidencia causada por las fluctuaciones de precios.

Configuración de Escala

Además de elegir suficientes puntos para crear una línea de tendencia válida, es importante tener en cuenta la configuración adecuada al dibujarlos. Entre los ajustes de gráfico más importantes se encuentran los ajustes de escala.

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En los gráficos financieros, la escala se relaciona con la forma en que se muestra el cambio en el precio. Las dos escalas más populares son la aritmética y la semilogarítmica. En un gráfico aritmético, el cambio se expresa de manera uniforme a medida que el precio sube o baja en el eje Y. Por el contrario, los gráficos semilogarítmicos expresan variaciones en términos de porcentaje. 

Por ejemplo, un cambio de precio de $ 5 a $ 10 cubriría la misma distancia en una tabla aritmética que uno de $ 120 a $ 125. En un gráfico semilogarítmico, sin embargo, la ganancia del 100% ($ 5 a $ 10) ocuparía una porción mucho mayor del gráfico, en contraposición al aumento del 4% del movimiento de $ 120 a $ 125.

Es importante tener en cuenta la configuración de escala al dibujar líneas de tendencia. Cada tipo de gráfico puede dar como resultado diferentes máximos y mínimos y, por lo tanto, líneas de tendencia ligeramente diferentes.

Pensamientos Finales

Si bien son herramientas útiles para el análisis técnico, las líneas de tendencia están lejos de ser infalibles. La elección de los puntos utilizados para dibujar las líneas de tendencia afectará el grado en que representan con precisión los ciclos del mercado y las tendencias reales, haciéndolos algo subjetivos. 

Por ejemplo, algunos chartistas dibujan líneas de tendencia basadas en el cuerpo de las velas, sin tener en cuenta las mechas. Otros prefieren trazar líneas según los altibajos de las mechas.  Por lo tanto, es importante utilizar líneas de tendencia junto con otras herramientas e indicadores de gráficos. Ejemplos notables de otros indicadores TA incluyen las nubes Ichimoku, las bandas de Bollinger (BB), el MACD, el RSI estocástico, el RSI y las medias móviles.

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Una Guía Completa Para el Comercio de Criptomonedas Para Principiantes

Guía Para el Comercio de Criptomonedas

Guía Para el Trading de Criptomonedas. ¿Qué es el Trading?

Guía Para el Trading de Criptomonedas: El trading es un concepto económico fundamental que implica la compra y venta de activos. Estos pueden ser bienes y servicios, donde el comprador paga la compensación al vendedor. En otros casos, la transacción puede implicar el intercambio de bienes y servicios entre las partes comerciales.

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En el contexto de los mercados financieros, los activos que se negocian se denominan instrumentos financieros. Estos pueden ser acciones, bonos, pares de divisas en el mercado Forex, opciones, futuros, productos de margencriptomonedas y muchos otros. Si estos términos son nuevos para usted, no se preocupe, los explicaremos todos más adelante en este artículo.

El término trading se usa comúnmente para referirse al comercio a corto plazo, donde los operadores entran y salen activamente de posiciones durante períodos de tiempo relativamente cortos. Sin embargo, esta es una suposición ligeramente engañosa. De hecho, el trading puede referirse a una amplia gama de estrategias diferentes, como day trading, swing trading, trading de tendencias y muchas otras. Pero no se preocupe. Veremos cada uno de ellos con más detalle más adelante.

Guía Para el Trading de Criptomonedas. ¿Qué es Invertir?

Invertir es asignar recursos (como capital) con la expectativa de generar ganancias. Esto puede incluir usar dinero para financiar y poner en marcha un negocio o comprar un terreno con el objetivo de revenderlo más tarde a un precio más alto. En los mercados financieros, esto generalmente implica invertir en instrumentos financieros con la esperanza de venderlos más tarde a un precio más alto.

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La expectativa de un retorno es fundamental para el concepto de inversión; esto también se conoce como ROI. A diferencia del trading, la inversión suele adoptar un enfoque a más largo plazo para la acumulación de riqueza. El objetivo de un inversor es crear riqueza durante un largo período de tiempo (años o incluso décadas). Hay muchas formas de hacerlo, pero los inversores suelen utilizar factores fundamentales para encontrar oportunidades de inversión potencialmente buenas.

Debido a la naturaleza a largo plazo de su enfoque, los inversores generalmente no se preocupan por las fluctuaciones de precios a corto plazo. Como tal, normalmente permanecerán relativamente pasivos, sin preocuparse demasiado por las pérdidas a corto plazo.

Trading vs Inversión

Tanto los traders como los inversores buscan generar beneficios en los mercados financieros. Sin embargo, sus métodos para lograr este objetivo son bastante diferentes. En general, los inversores buscan generar un rendimiento durante un período de tiempo más largo, piense en años o incluso décadas. Dado que los inversores tienen un horizonte temporal más amplio, sus rendimientos previstos para cada inversión también tienden a ser mayores. 

Los traders, por otro lado, intentan aprovechar la volatilidad del mercado. Entran y salen de posiciones con más frecuencia y pueden buscar rendimientos más pequeños con cada operación; ya que a menudo ingresan a múltiples operaciones. ¿Cuál es mejor? ¿Cuál es más adecuado para ti? Eso es para que usted decida. Puede empezar a informarse sobre los mercados y luego aprender haciendo. Con el tiempo, podrá determinar cuál se adapta mejor a sus objetivos financieros, personalidad y perfil comercial.

Guía Para el Trading de Criptomonedas. El Análisis Fundamental (FA)

El análisis fundamental es un método para evaluar la valoración de un activo financiero. Un analista fundamental estudia los factores económicos y financieros para determinar si el valor de un activo es justo. Estos pueden incluir circunstancias macroeconómicas como el estado de la economía en general, las condiciones de la industria o el negocio relacionado con el activo (si lo hay). Y estos a menudo se rastrean a través de indicadores macroeconómicos adelantados y rezagados.

Una vez que se completa el análisis fundamental, los analistas tienen como objetivo determinar si el activo está infravalorado o sobrevalorado. Los inversores pueden utilizar esta conclusión al tomar sus decisiones de inversión.

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En el caso de las criptomonedas, el análisis fundamental también puede incluir un campo emergente de la ciencia de datos que se ocupa de los datos públicos de blockchain llamados métricas en cadena. Estas métricas pueden incluir la tasa de hash de la red, los principales titulares, la cantidad de direcciones, el análisis de transacciones y muchos más. Utilizando la abundancia de datos disponibles en las cadenas de bloques públicas, los analistas pueden crear indicadores técnicos complejos que miden ciertos aspectos de la salud general de la red.

Si bien el análisis fundamental se usa ampliamente en el mercado de valores o Forex, es menos adecuado para las criptomonedas en su estado actual. Esta clase de activos es tan nueva que simplemente no existe un marco completo y estandarizado para determinar las valoraciones del mercado. Además, gran parte del mercado está impulsado por la especulación y las narrativas. Como tal, los factores fundamentales generalmente tendrán efectos insignificantes en el precio de una criptomoneda. Sin embargo, se pueden desarrollar formas más precisas de pensar sobre la valoración de los criptoactivos una vez que el mercado madure.

Guía Para el Trading de Criptomonedas. El Análisis Técnico (TA)

Los analistas técnicos trabajan con un enfoque diferente. La idea central detrás del análisis técnico es que la acción histórica del precio puede indicar cómo es probable que se comporte el mercado en el futuro.

Los analistas técnicos no intentan averiguar el valor intrínseco de un activo. En cambio, miran la actividad comercial histórica y tratan de identificar oportunidades basándose en eso. Esto puede incluir el análisis de la acción del precio y el volumenpatrones de gráficos, el uso de indicadores técnicos y muchas otras herramientas de gráficos. El objetivo de este análisis es evaluar la fortaleza o debilidad de un mercado determinado.

Dicho esto, el análisis técnico no es solo una herramienta para predecir las probabilidades de futuros movimientos de precios. También puede ser un marco útil para la gestión de riesgos. Dado que el análisis técnico proporciona un modelo para analizar la estructura del mercado, hace que la gestión de operaciones sea más definida y mensurable. En este contexto, medir el riesgo es el primer paso para gestionarlo. Es por eso que algunos analistas técnicos pueden no considerarse estrictamente comerciantes. Pueden utilizar el análisis técnico meramente como marco para la gestión de riesgos.

La práctica del análisis técnico se puede aplicar a cualquier mercado financiero y se usa ampliamente entre los comerciantes de criptomonedas. Pero, ¿funciona el análisis técnico? Bueno, como mencionamos anteriormente, la valoración de los mercados de criptomonedas está impulsada en gran medida por la especulación. Esto los convierte en un campo de juego ideal para los analistas técnicos, ya que pueden prosperar si solo consideran factores técnicos.

Análisis Fundamental vs Análisis Técnico

Eso depende totalmente de su estrategia comercial. En realidad, ¿por qué no usar ambos? La mayoría de los métodos de análisis de mercado funcionan mejor cuando se combinan con otros métodos o indicadores. De esta manera, existe una mayor posibilidad de encontrar oportunidades de inversión más confiables. La combinación de diferentes estrategias comerciales también puede ayudar a eliminar los sesgos de su proceso de toma de decisiones.

Este concepto a veces se denomina confluencia. Los traders de Confluence combinan múltiples estrategias en una que aprovecha los beneficios de todas ellas. La idea es que las oportunidades comerciales presentadas por las estrategias combinadas pueden ser más fuertes que las proporcionadas por una sola estrategia.

Guía Para el Trading de Criptomonedas. ¿Qué Impulsa a los Mercados Financieros?

El precio de un activo se determina simplemente por el equilibrio de la oferta y la demanda. En otras palabras, lo deciden los compradores y los vendedores. Donde la oferta se encuentra con la demanda, hay un mercado. Pero, ¿qué más puede impulsar el valor de un activo financiero?

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Como hemos comentado anteriormente, puede haber factores fundamentales, como el estado de la economía. Además, puede haber factores técnicos como la capitalización de mercado de una criptomoneda. Además, puede haber otros factores a considerar, como el sentimiento del mercado o noticias recientes. Sin embargo, estos son solo eso: factores a considerar. Lo que realmente determina el precio de un activo en un momento dado es simplemente el equilibrio entre oferta y demanda.

Guía Para el Trading de Criptomonedas. Tendencia del Mercado

Una tendencia del mercado es la dirección general hacia la que se dirige el precio de un activo. En el análisis técnico, las tendencias del mercado se identifican normalmente mediante la acción del precio, las líneas de tendencia o incluso los promedios móviles clave.

Generalmente, hay dos tipos principales de tendencias de mercado: mercado alcista y bajista. Un mercado alcista consiste en una tendencia alcista sostenida, donde los precios suben continuamente. Un mercado bajista consiste en una tendencia bajista sostenida, donde los precios bajan continuamente. Además, también podemos identificar mercados en consolidación o «laterales», donde no hay una tendencia direccional clara.

Vale la pena señalar que una tendencia del mercado no significa que el precio siempre vaya en la dirección de la tendencia. Un mercado alcista prolongado tendrá tendencias bajistas más pequeñas contenidas en él, y viceversa. Esta es simplemente la naturaleza de las tendencias del mercado. Es una cuestión de perspectiva, ya que todo depende del período de tiempo que estés mirando. Las tendencias del mercado en marcos de tiempo más altos siempre tendrán más importancia que las tendencias del mercado en marcos de tiempo más bajos.

Una cosa peculiar de las tendencias del mercado es que solo pueden determinarse con absoluta certeza en retrospectiva. Es posible que haya escuchado sobre el concepto de sesgo retrospectivo, que se refiere a la tendencia de las personas a convencerse a sí mismas de que predijeron con precisión un evento antes de que ocurriera. Como puede imaginar, el sesgo retrospectivo puede tener un impacto significativo en el proceso de identificación de tendencias del mercado y toma de decisiones comerciales.

¿Qué es un Ciclo de Mercado?

Es posible que haya escuchado la frase de que «el mercado se mueve en ciclos». Un ciclo es un patrón o tendencia que surge en diferentes momentos. Por lo general, los ciclos de mercado en marcos de tiempo más altos son más confiables que los ciclos de mercado en marcos de tiempo más bajos. Aun así, eventualmente puede encontrar pequeños ciclos de mercado en un gráfico horario, tal como lo haría cuando mira décadas de datos.

Los mercados son de naturaleza cíclica. Los ciclos pueden hacer que ciertas clases de activos superen a otras. En otros segmentos del mismo ciclo de mercado, esas mismas clases de activos pueden tener un rendimiento inferior a otros tipos de activos debido a las diferentes condiciones del mercado.

Vale la pena señalar que es casi imposible determinar en un momento dado dónde nos encontramos actualmente en un ciclo de mercado. Este análisis se puede realizar con alta precisión solo después de que haya concluido esa parte del ciclo. Los ciclos del mercado también rara vez tienen un comienzo y un final concretos. Resulta que estar en el momento presente es un punto de vista excepcionalmente sesgado en los mercados financieros.

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¿Qué es un Bloque en el Mundo de las Criptomonedas?

Bloque

En resumen, el término bloque, o block en ingles, se refiere a archivos de computadora que almacenan datos de transacciones. Estos bloques están organizados en una secuencia lineal que forma una cadena interminable de bloques, de ahí el término blockchain. Entonces, toda la información sobre las transacciones de blockchain se recopila y registra dentro de estos bloques; y cada bloque recién generado se conecta al anterior mediante el uso de técnicas criptográficas.

La cadena de bloques vinculados almacena todos los datos de transacciones generados desde el lanzamiento de una blockchain en particular. De modo que los registros se remontan al primer bloque, al que se hace referencia como block cero o génesis. El número de bloques confirmados desde el génesis se indica como la altura del bloque.

Comprensión de Qué es un Bloque

Tomando la cadena de bloques de Bitcoin como ejemplo, los bloques están formados por múltiples elementos. Los bloques de Bitcoin contienen (entre otras cosas) una lista de transacciones recientes, una marca de tiempo y una referencia al bloque que le precedió. Esta referencia es un hash criptográfico de los datos del bloque anterior.

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La generación de nuevos bloques siempre incluyen el hash del anterior, y esto es lo que hace que los bloques estén enlazados criptográficamente. Tal estructura permite la creación de una base de datos segura que es altamente resistente a manipulaciones y ataques. El hash de bloque actúa como un identificador. Es exclusivo de cada block y se produce mediante un proceso llamado minería.

Básicamente, el hash es la solución a un problema matemático complejo; y el minero que encuentra una solución válida para el siguiente bloque tiene derecho a validar ese bloque (y las transacciones que contiene). Dado que la minería requiere una cantidad significativa de recursos computacionales, los bloques extraídos con éxito producen nuevos Bitcoins como una forma de recompensar a los mineros por su trabajo.

Pero a veces, dos o más mineros pueden encontrar un hash de bloque válido al mismo tiempo; de modo que dos bloques diferentes se transmiten a la red. Esto conduce a la creación de dos cadenas en competencia. Para abordar este problema, los participantes de la red (nodos) elegirán la cadena que eventualmente se convierta en la más larga (con más “trabajo acumulado”). La otra cadena se descarta y sus bloques se convierten en bloques obsoletos (ver bloques huérfanos).

Aunque los bloques generalmente se analizan en el contexto de las transacciones de criptomonedas, también pueden estar relacionados con otros tipos de datos digitales que se almacenan en un sistema blockchain.

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