❖ Conozca las Estafas del IRS Más Disimuladas ❖

Los estafadores están en todas partes. Hacen todo lo que pueden para mantenerse a la vanguardia y no ser atrapados. Pueden parecer inocentes al principio, jugando con sus emociones para que hable antes de que lo engañen para que entregue su información personal y dinero. Algunos fingen ser parientes perdidos hace mucho tiempo, mientras que otros llaman sobre problemas fingidos con su conexión a Internet o software operativo. Algunas de las Estafas del IRS más populares involucran a personas que fingen ser del Servicio de Impuestos Internos (IRS) y amenazan con arrestarlo si no cumple con sus solicitudes.

Las autoridades dicen que miles de personas, desde ciudadanos comunes hasta profesionales; son víctimas de estas Estafas del IRS cada año, perdiendo millones de dólares en el proceso. De acuerdo con una Comisión Federal de Comercio informe (FTC); casi uno de cada cinco personas que reportaron ser estafados fueron víctimas de Estafas del IRS en 2019; con aproximadamente $ 667 millones perdidos, frente a US $ 488 millones para el año 2018.

¿Cómo hacen los estafadores del IRS para robar su información personal? Pueden adquirir de muchas fuentes, incluido usted. A continuación, describimos las tácticas más comunes que usan los estafadores para obtener su información; junto con algunos consejos sobre qué hacer si cree que lo han atacado.

Estafas del IRS. Las Tácticas del Miedo que Utilizan los Estafadores

Su información personal se almacena en muchos lugares; en documentos impresos, discos duros de su computadora y unidades USB, su teléfono inteligente y tableta, la nube, con su empleador, con su médico, sus proveedores de servicios financieros y con el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Dentro de estos datos, especialmente sus declaraciones de impuestos; hay información personal valiosa como su número de Seguro Social (SSN), dirección, número de teléfono, profesión, estado civil y cuánto dinero gana; toda la información que puede usarse para hacerse pasar por usted o intimidar tú.

Si bien algunas estafas, como el fraude en el reembolso de impuestos, están directamente relacionadas con las declaraciones de impuestos; otras se aprovechan del profundo temor de las personas al IRS para asustarlas y que les proporcionen información confidencial o, mejor aún, dinero. Estas Estafas del IRS pueden iniciarse por teléfono, correo electrónico o correo postal y pueden involucrar archivos de su computadora o su cuenta bancaria.

Si bien no es posible que pueda prevenir todos los tipos de fraude relacionado con los impuestos que puedan afectarlo; puede informarse sobre cómo operan estas Estafas del IRS para limitar sus posibilidades de convertirse en víctima de un delito que podría evitar o mitigar.

Las Estafas Fiscales de la «Docena Sucia» del IRS

Cada año, el IRS publica una lista de lo que llama la » docena sucia «, algunas de las estafas fiscales más comunes que circulan actualmente. En 2020, han surgido nuevas estafas para aprovechar la desgravación fiscal del coronavirus. El IRS advierte a los contribuyentes que estén especialmente atentos a estas 12 estafas:

Phishing: los correos electrónicos y los sitios web pretenden ser del IRS para atraer a las personas a divulgar información personal o financiera.
Organizaciones benéficas falsas: las organizaciones benéficas falsas que a menudo tienen nombres similares a las organizaciones benéficas reales se ponen en contacto con personas para solicitar dinero o información financiera personal.
Llamadas telefónicas amenazadoras: los delincuentes que se hacen pasar por agentes del IRS amenazan a las personas con arresto, deportación, revocación de licencia o cancelación del número de seguro social si no realizan un pago inmediato.
Estafas en las redes sociales: los estafadores se hacen pasar por usted para perseguir a sus amigos y familiares, o se hacen pasar por sus amigos y familiares para perseguirlo.
Pago de impacto económico y robo de devolución de impuestos: los delincuentes presentan declaraciones de impuestos falsas haciéndose pasar por usted para dirigirse a sí mismos devoluciones de impuestos ilegítimas. Además, los hogares de ancianos y los centros de atención han intentado robarles a los pacientes el alivio de la Ley CARES (pagos de estímulo).
Fraude de personas mayores: cualquiera de los fraudes enumerados aquí tienden a estar dirigidos con más frecuencia a personas mayores que a otros grupos. Además, las personas mayores son objeto de relaciones profesionales y personales, especialmente cuando nadie parece estar pendiente de ellas.
Estafas dirigidas a personas que no hablan inglés: la tercera estafa mencionada anteriormente, llamadas telefónicas amenazadoras, es una amenaza mayor para las personas que tienen conocimientos limitados o nulos en inglés y pueden tener un acceso deficiente a información destinada a advertirles sobre tales estafas.
Preparadores de impuestos deshonestos: prepararán su declaración de impuestos pero no la firmarán y no tienen un número de identificación de contribuyente de preparador válido. Se aprovechan de las personas preparando devoluciones fraudulentas que ofrecen reembolsos inflados.
Molinos de resolución de deudas tributarias: estos le cobran dinero bajo la falsa premisa de que pueden conseguirle una Oferta de Compromiso para liquidar su deuda tributaria con el IRS por centavos de dólar.
Reembolsos falsos: el estafador no solo usa su información para reclamar un reembolso falso, sino que permite que se deposite en su cuenta bancaria. Luego lo llaman y se hacen pasar por un agente del IRS que le exige que devuelva el dinero mediante una tarjeta de regalo para evitar intereses y multas porque el reembolso se realizó «por error».
Estafas por correo electrónico empresarial: los estafadores se dirigen a las empresas para buscar el pago de facturas falsas, robar información fiscal de los empleados o cambiar la información de depósito directo de los empleados para robar su salario.
Ransomware: este software infecta la computadora de la víctima y luego hace que sus datos sean inaccesibles. Se exige el pago para restaurar el acceso a archivos bloqueados.

Veamos cómo los estafadores del IRS se comunican con las personas con más detalle.

Estafas Telefónicas

Los estafadores llevan a cabo la mayoría de sus planes por teléfono. Intentan convencer a las personas que llaman de que son empleados legítimos del IRS falsificando la información del identificador de llamadas; utilizando números de identificación de empleados del IRS falsos o incluso reales y teniendo información clave sobre sus objetivos. El IRS llama a estos estafadores agresivos y sofisticados.

Las personas que llaman pueden intentar convencer a sus destinatarios de que les envíen un pago inmediato a través de una tarjeta de débito , una tarjeta de regalo o una transferencia bancaria precargadas, lo que puede ser difícil de rastrear. Incluso si descubre que lo han estafado, recuperar su dinero es prácticamente imposible. Los estafadores también pueden pedirle a los destinatarios que acerquen sus tarjetas de crédito a la cámara de su teléfono o computadora a través de una videollamada en un intento de obtener su información de pago.

Estafas por Correo Electrónico

Las estafas por correo electrónico son otra gran amenaza. Recibe un correo electrónico que parece ser legítimo porque el estafador se apropia del logotipo del IRS o del logotipo de una empresa de software de impuestos legítimo. El correo electrónico puede afirmar que trata sobre su reembolso , estado civil, información personal o PIN de e-File.

Los enlaces en el correo electrónico lo dirigen a sitios web que parecen legítimos pero que en realidad son operados por estafadores que desean robar su información para poder reclamar reembolsos de impuestos fraudulentos en su nombre. Estos sitios también pueden contener malware que les da a los delincuentes acceso a sus archivos o rastrea sus pulsaciones de teclas sin su conocimiento para robar los inicios de sesión y las contraseñas de su sitio web. El IRS advierte a los contribuyentes que no inicia el contacto por correo electrónico para solicitar información personal o financiera.

Los delincuentes se han aprovechado de la pandemia para explotar a las personas. Las estafas que el IRS ha identificado incluyen estas cinco:

organizaciones benéficas falsas
sitios web que venden suministros médicos falsos
ofertas para invertir en empresas que desarrollan vacunas o tratamientos Covid-19
robo de pagos de impacto económico
correos electrónicos de phishing

Señales de que Puede ser una Víctima de las Estafas del IRS

Además de darse cuenta después del hecho de que dio su número de tarjeta de crédito o envió una transferencia bancaria a alguien que se hacía pasar por un agente del IRS; los siguientes signos, explicados por la preparadora de impuestos Abby Eisenkraft en seminarios de fraude fiscal para CPAacademy.org; un sitio de intercambio de conocimientos para profesionales de la contabilidad: podría indicar que ha sido víctima de un robo de identidad relacionado con los impuestos:

Su declaración de impuestos es rechazada cuando la presenta. Esto podría suceder si alguien ya presentó una declaración falsa usando su SSN para reclamar un reembolso fraudulento.
Recibe una carta del IRS que le pregunta si envió una declaración de impuestos con su nombre y número de Seguro Social. Esta carta podría indicar que alguien más ha intentado presentar una solicitud utilizando su información.
Recibe un W-2 o 1099 de un empleador para el que no ha trabajado. Para ver si es legítimo, busque en Google el nombre de la empresa. Podría ser que el nombre por el que conoces a la empresa sea diferente del nombre oficial que aparece en los documentos fiscales.
Recibe un reembolso de impuestos que no solicitó. Si bien el IRS emite reembolsos si detecta un error de pago en exceso en su declaración de impuestos; puede esperar recibir una carta de explicación primero.
Recibe una transcripción de impuestos por correo que no solicitó. Una transcripción de impuestos es un documento que muestra la mayoría de las partidas de su declaración de impuestos presentada originalmente; pero no los cambios que haya realizado después de presentar la declaración.

Qué Hacer si Crees que Estás Siendo Víctima de una de las Estafas del IRS

Si recibe alguna comunicación que parezca ser del IRS, no se asuste. Dependiendo del tipo de comunicación que reciba, esto es lo que debe hacer.

Correo Electrónico

Si el contacto se inicia por correo electrónico, es fraudulento. No responda al correo electrónico, haga clic en los enlaces que contiene ni descargue ningún archivo adjunto. Reenvíe el mensaje a phishing@irs.gov y luego elimine el correo electrónico original.

Teléfono

No asuma que una persona que llama por teléfono que dice ser del IRS es legítima; incluso si su identificador de llamadas tiene un código de área de Washington, DC o dice Internal Revenue Service. Estos detalles pueden falsificarse.

No proporcione ninguna información a la persona que llama. Diga que no puede hablar en este momento y le devolverá la llamada en breve. No solicite un número de teléfono, pero solicite el nombre y el número de placa de la persona que llama. Luego, comuníquese directamente con el Departamento del Tesoro llamando a su línea directa de fraude: (800) 366-4484. Podrá averiguar si la llamada fue legítima utilizando la información que obtuvo. También puede llamar al IRS directamente al (800) 829-1040.

Es posible que la persona que llama le haya proporcionado un nombre de empleado del IRS falso y un número de placa para tratar de mantenerlo en la línea para que usted les dé la información que desean. O pueden simplemente colgar, dándose cuenta de que no eres un objetivo fácil. Si eso sucede, puede reportar inmediatamente la llamada al Inspector General de Hacienda para la Administración Tributaria. Envíe un correo electrónico a phishing@irs.gov con el asunto «Estafa telefónica del IRS».

El IRS nunca lo llamará para amenazarlo con un arresto, ni enviará a la policía local para arrestarlo. Hay casos en los que los agentes federales arrestan a personas por fraude fiscal. Pero estos arrestos no ocurren de la nada. Los ciudadanos comunes que simplemente han cometido un error en sus declaraciones de impuestos no corren el riesgo de ir a la cárcel por impuestos no pagados.

Mensaje de Texto

Si es contactado por un mensaje de texto que dice ser del IRS, es una estafa. No responda, no abra ningún archivo adjunto ni haga clic en ningún enlace del mensaje. En su lugar, envíe el texto al IRS al (202) 552-1226. Si es posible, envíe al IRS un segundo mensaje con el número desde el cual se originó el texto fraudulento; luego elimine el mensaje de texto falso del IRS.

Correo

Si el contacto es por correo postal, puede que sea legítimo o no. Los estafadores han enviado notificaciones falsas del IRS por correo, pero el IRS también se comunica con los contribuyentes por correo. Estos avisos pueden ser difíciles de autenticar, pero aquí hay algunas pistas.

El IRS utiliza el formulario CP2000 para informar a los contribuyentes de los ajustes propuestos por el IRS a sus declaraciones. Los estafadores envían formularios CP2000 falsos que tienen una dirección del IRS ilegítima; piden al contribuyente que haga el cheque al IRS en lugar del Tesoro de los Estados Unidos; que es la forma en que se extiende un cheque al IRS genuino. También le indicarán al contribuyente que envíe el pago de inmediato y lo impugne más tarde; incluso si no está de acuerdo con el monto del aviso. El verdadero IRS permite a los contribuyentes disputar las reclamaciones de impuestos impagos primero y pagar después de llegar a un acuerdo.

En lugar de asumir inmediatamente que una carta del IRS solicitando pago o información personal es real; vaya a IRS.gov y busque el aviso o número de formulario relevante y lea la página del IRS Comprendiendo su carta o aviso del IRS . También puede llamar al IRS directamente para preguntar sobre la legitimidad de una carta.

Línea de Fondo Sobre las Estafas del IRS

Cualquiera puede convertirse en víctima de Estafas del IRS porque hay muchas formas en que los delincuentes pueden robar su información personal sin su conocimiento; que van desde la piratería y el phishing a la antigua; hasta la ingeniería social a través de manipularlo a usted, a su familia, a sus amigos, o su empleador. Sus probabilidades de convertirse en víctima disminuirán si está al tanto de las estafas y aprende cómo evitar cooperar con ellas; no proporcione información en respuesta a una llamada telefónica o correo electrónico no solicitado, por ejemplo.

Nuevas estafas surgen todo el tiempo, así que escuche su instinto si algo le parece sospechoso. No se comunique con nadie que se comunique con usted acerca de sus impuestos y siempre comuníquese directamente con el IRS utilizando la información del sitio web oficial del IRS, IRS.gov, si tiene alguna inquietud. El IRS y otras agencias confían en usted para llamar su atención sobre estas estafas. Si presenta un informe hoy, es posible que esté ayudando a alguien más adelante.

CONCLUSIONES CLAVE SOBRE LAS ESTAFAS DEL IRS

Miles de personas son víctimas de estafas del IRS cada año, perdiendo millones de dólares en el proceso.
Los estafadores intentan asustar a las personas para que proporcionen información confidencial o dinero. Usan el teléfono, el correo electrónico o el correo postal, y si hacerse pasar por el IRS no es suficiente; pueden amenazar con arresto, deportación u otro daño para obtener lo que quieren.
Si cree que puede haber sido contactado por un estafador, informe la llamada o correspondencia sospechosa al IRS.