A medida que más personas se interesan en las fascinantes innovaciones financieras que DeFi posibilita, los estafadores encuentran más formas de aprovecharlas. DeFi es un espacio especialmente implacable; por lo general, no hay buenas formas de recuperar fondos o responsabilizar a los actores maliciosos. Sin embargo, si sabe qué buscar, puede reducir las posibilidades de que los estafadores se aprovechen de usted. A continuación les traemos una guía para detectar estafas en finanzas descentralizadas (DeFi).
Introducción a Detectar Estafas en Finanzas Descentralizadas
Las finanzas descentralizadas (DeFi) abundan en innovación. Parece que se están lanzando nuevos proyectos de DeFi por minuto, y es extremadamente difícil mantenerse al día, y mucho menos DYOR. A menudo hablamos de cómo las cadenas de bloques no tienen permiso, que es básicamente una forma elegante de decir que son «públicas». Nadie necesita permiso para usarlos, desarrollarlos o lanzar proyectos sobre ellos. Si bien este valor es inherente a las criptomonedas como Bitcoin, también tiene sus aspectos negativos.
Cualquiera puede lanzar proyectos fraudulentos o engañosos, y no hay nada que los detenga. Bueno, técnicamente, no nada; nosotros, como comunidad, podemos ayudarnos mutuamente a identificar estafas en finanzas descentralizadas con algunos patrones comunes que separan las innovaciones legítimas de la chatarra engañosa. Entonces, ¿a qué deberías estar atento?
Detectar Estafas en Finanzas Descentralizadas: ¿Cuál es el Propósito del Proyecto?
Esta puede parecer una pregunta obvia, especialmente si eres nuevo en el espacio DeFi. Sin embargo, una buena mayoría de los activos criptográficos no aportan nada nuevo a la mesa. Claro, también hay una innovación extremadamente emocionante, ¡es por eso que todos estamos aquí después de todo! Pero muchos proyectos nuevos intentan simplemente aprovechar la atención en DeFi sin siquiera intentar innovar.
Entonces, una cosa que puede preguntarse es: ¿este proyecto intenta hacer algo nuevo e innovador? ¿Están intentando contribuir a la nueva economía digital con su proyecto? ¿En qué se diferencia de sus competidores? ¿Existe una propuesta de valor única aquí? Estas son preguntas muy sencillas y de sentido común. Pero, preguntándoles, ya puede eliminar una buena parte de las estafas en finanzas descentralizadas.
Detectando Estafas en Finanzas Descentralizadas: Actividad de Desarrollo
Otra cosa que puede observar es la actividad del desarrollador. DeFi está estrechamente entrelazado con el espíritu del código abierto. Entonces, si sabe un poco sobre codificación, puede seguir adelante y echar un vistazo al código usted mismo. Sin embargo, lo bueno del código abierto es que si hay suficiente interés en el proyecto, seguramente otros lo harán. Esto probablemente pueda descubrir si el proyecto tiene intenciones maliciosas.
Además, también puede consultar la actividad de desarrollo. ¿Los desarrolladores envían continuamente código nuevo? Si bien esta métrica se puede jugar, aún puede ser un buen barómetro para descubrir si los desarrolladores son reales o si solo quieren hacer dinero rápido.
Auditorías de Contratos Inteligentes
Algo que se arroja mucho con los contratos inteligentes y DeFi es la auditoría. Se supone que las auditorías aseguran que el código sea seguro. Si bien son una parte esencial del desarrollo de contratos inteligentes, muchos desarrolladores implementan su código sin auditorías. Esto puede aumentar considerablemente el riesgo de utilizar estos contratos.
Una cosa a tener en cuenta aquí es que las auditorías son caras. Los proyectos legítimos normalmente podrán pagar las auditorías, pero los proyectos fraudulentos no suelen molestar. Entonces, ¿significa que si un proyecto tuvo una auditoría, es completamente seguro de usar? No. Las auditorías son necesarias, pero ninguna auditoría significará nunca una seguridad total. Sea siempre consciente de los riesgos de depositar sus fondos en un contrato inteligente.
¿Los Fundadores son Anónimos?
El mundo de las criptomonedas está profundamente arraigado en la libertad de anonimato (y pseudonimato) que Internet puede proporcionar. Después de todo, es probable que nunca sepamos la identidad de Satoshi Nakamoto, la misma persona (o grupo) que creó la primera criptomoneda.
Sin embargo, los equipos con fundadores anónimos aún representan un riesgo adicional que debe considerar. Si resultan ser estafadores, es muy probable que no se les pueda responsabilizar. Si bien las herramientas de análisis en cadena se están volviendo cada vez más sofisticadas, sigue siendo diferente si los fundadores tienen una reputación en juego que está ligada a su identidad del mundo real.
Tenga en cuenta que no todos los proyectos dirigidos por equipos anónimos son estafas. Ciertamente, existen muchos ejemplos de proyectos legítimos con equipos anónimos. Aún así, debe considerar las implicaciones del anonimato del equipo al evaluar proyectos. Entonces, en resumen, ¿son malos los proyectos con fundadores anónimos? No. ¿Es más difícil responsabilizar a los proyectos con fundadores anónimos por comportamientos maliciosos? Si.
Detectar Estafas en Finanzas Descentralizadas: ¿Cómo se Distribuyen los Tokens?
La economía de los tokens es un aspecto crucial a considerar al investigar un proyecto DeFi. Una de las formas en que un estafador puede ganar dinero es inflar el precio del token mientras tiene una gran participación y luego lo tira al mercado.
¿Qué sucede si, digamos, el 40-50-60% de la oferta circulante se vende en el mercado abierto? El precio del token cae, perdiendo casi todo su valor. Si bien algunos no consideran que una asignación de fundador significativa en sí misma sea una señal de alerta, puede generar problemas en el futuro.
Además de las asignaciones, debe considerar cómo se distribuyen los tokens. ¿Se realiza a través de una preventa exclusiva, disponible solo para personas con información privilegiada que obtienen una gran oferta y luego promocionan el proyecto en las redes sociales? ¿Es una oferta inicial de monedas (ICO)? ¿Están haciendo una oferta de intercambio inicial (IEO) en la que un intercambio de cifrado está poniendo en juego su reputación? ¿Están distribuyendo tokens a través de un AirDrop que probablemente cause mucha presión de venta?
Los modelos de distribución de tokens tienen muchos matices a considerar. En muchos casos, es difícil incluso conseguir esta información, que en sí misma puede ser una señal de alerta. Sin embargo, si desea obtener una imagen completa del proyecto, esta es información absolutamente esencial.
¿Qué Posibilidades hay de una Estafa de salida?
La agricultura de rendimiento (o minería de liquidez) es una nueva forma de lanzar tokens DeFi. Muchos proyectos nuevos de DeFi utilizan este método de distribución, ya que puede crear algunas métricas de distribución favorables para el proyecto. La idea es que los usuarios bloqueen sus fondos en contratos inteligentes y obtengan una parte de los tokens recién acuñados a cambio.
Probablemente puedas ver a dónde va esto. Algunos proyectos simplemente tomarán los fondos del fondo de liquidez. Algunos usarán métodos más sofisticados o tendrán una pre-mina enorme.
Además, las nuevas altcoins a menudo se enumeran primero en los creadores de mercado automatizados (AMM) como Uniswap o Sushiswap. Si el equipo del proyecto está proporcionando una buena parte de la liquidez para el par de mercado en el AMM, también pueden eliminarlo y arrojar los tokens al mercado. Por lo general, esto hace que el precio del token baje esencialmente a cero. Como básicamente no queda un mercado en el que vender, a esto se le suele llamar un tirón de alfombra.
Pensamientos Finales
Ya sea que desee participar en el salvaje oeste de la agricultura de rendimiento o simplemente utilizar protocolos descentralizados para intercambiar y comerciar, las estafas de DeFi son abundantes. Con suerte, estas pautas generales pueden ayudarlo a detectar mejor los proyectos maliciosos y los malos actores.
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