Las opciones de los fondos mutuos en los que invertir son muy amplias. La elección correcta depende de lo que busque el inversor, su perfil de riesgo, su horizonte temporal de inversión y muchos otros factores. Los inversores que deseen generar rendimientos similares a los del mercado de valores de EE. UU. Pueden hacerlo invirtiendo en acciones nacionales de gran capitalización que representan la mayor parte del mercado de valores de EE. UU.
Las empresas estadounidenses de gran capitalización suelen ser empresas bien establecidas que tienen ventajas competitivas en lo que producen y venden. En la mayoría de los casos, estas empresas cuentan con grandes recursos financieros que pueden utilizarse para generar beneficios para los accionistas mediante dividendos y recompras de acciones .
Los inversores interesados en invertir en acciones estadounidenses de gran capitalización pueden hacerlo invirtiendo en fondos mutuos administrados pasivamente. A continuación se presentan cuatro opciones para los inversores que buscan exposición a esta área del mercado. Toda la información es al 14 de mayo de 2020.
1. Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class
- Activos bajo administración (AUM): $1.3 mil millones.
- Rentabilidad de los últimos 5 años: 15%.
- Ratio de gastos netos : 1,36%.
El Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class (RYOCX) rastrea el rendimiento, antes de comisiones y gastos, del índice NASDAQ-100 , que está compuesto por valores emitidos por 100 de las compañías no financieras más grandes que cotizan en el NASDAQ.
Aproximadamente el 58% de las participaciones del fondo se asignan a empresas de tecnología de la información, mientras que las acciones de consumo discrecional representan aproximadamente el 19,3% de las participaciones del fondo. Microsoft es la mayor tenencia de acciones del fondo, con una asignación de alrededor del 11,07%. El fondo tiene acciones de muchas otras empresas conocidas, como Apple, Amazon, Alphabet y Facebook. Las 10 principales posiciones del fondo representan el 51% de los activos del fondo.
La clase de inversores del fondo Rydex NASDAQ-100 obtuvo una calificación general de cinco estrellas de Morningstar . El fondo viene sin tarifas de carga y requiere una inversión mínima de $ 2,500.
- AUM: $ 471 millones
- Rentabilidad de los últimos 5 años: 7,52%
- Ratio de gastos netos: 0,13%
El iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund (BRGAX) invierte en una cartera de acciones para lograr un rendimiento que coincida con el rendimiento total del Russell 1000 Index , que representa las 1.000 acciones de mayor rango en el Russell 3000 Index . El fondo busca replicar los resultados de inversión del índice subyacente manteniendo todas las acciones incluidas en el índice Russell 1000.
El sector de tecnología de la información tiene la asignación más grande con un 25%, mientras que las acciones de salud y las acciones financieras representan aproximadamente el 15,15% y el 11,62% de los activos del fondo, respectivamente. Ninguna participación en la cartera del fondo representa más del 5% de los activos del fondo.
El iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund ha obtenido una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar. El fondo no tiene tarifas de carga, pero requiere una contribución mínima de $ 5 millones.
3. Fondo de índice compuesto Fidelity NASDAQ
- AUM: $ 7.3 mil millones
- Rentabilidad de los últimos 5 años: 13,26%
- Ratio de gastos netos: 0,30%
El Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) busca replicar el desempeño del NASDAQ Composite Index . El fondo utiliza técnicas de muestreo para obtener resultados de inversión similares a los del índice subyacente en lugar de replicar completamente los componentes del índice.
Las acciones de tecnología de la información tienen, con mucho, la mayor asignación con un 42%, mientras que las acciones de servicios de comunicación representan el 17,4% de las participaciones del fondo. Las participaciones incluyen Apple, Microsoft, Pepsi, Amazon e Intel.
Morningstar ha otorgado al fondo una calificación general de cuatro estrellas. El Fidelity NASDAQ Composite Index Fund no cobra comisiones de carga y no tiene una inversión mínima.
4. Fondo AB de crecimiento de gran capitalización
- AUM: $ 11,4 mil millones
- Rentabilidad de los últimos 5 años: 14,08%
- Ratio de gastos netos: 0,89%
El AB Large-Cap Growth Fund (APGAX) se incluye en este top de fondos mutuos pues busca el crecimiento a largo plazo del capital invirtiendo en acciones estadounidenses de gran capitalización, con aproximadamente el 80% de los activos invertidos a nivel nacional en acciones que tienen capitalizaciones de mercado dentro de la gama de empresas incluidas en el Índice de crecimiento Russell 1000. El resto de los activos se puede invertir en acciones no estadounidenses.
Las participaciones del fondo se concentran en los sectores de tecnología de la información y salud, con una asignación del 28,5% y 26,8%, respectivamente. Las principales tenencias incluyen Microsoft, Alphabet, Facebook y Amazon. El fondo tiene un alto índice de gastos del 0,89%, comisiones de carga del 4,25% y un requisito de inversión mínima de $ 2,500. Viene con una calificación general de cinco estrellas de Morningstar.
