Los inversores de la Generación X a veces se pasan por alto en las conversaciones sobre inversiones generacionales; pero representan 50 millones de personas en los EE.UU y enfrentan desafíos únicos. A menudo considerada la «generación sándwich», muchos están criando niños pequeños mientras también cuidan a sus padres ancianos y están en camino de ser la primera generación en peor situación que sus padres cuando se trata de la jubilación. Para agravar esos problemas, muchos miembros de la Generación X todavía tienen recuerdos vívidos de mercados turbulentos durante la Gran Recesión de 2008; y esos recuerdos están dando forma a la forma en que ven y responden a las circunstancias económicas actuales.
“Muchas personas recuerdan la crisis financiera y temen que vayamos a tener otra crisis financiera”, dice David Rae, fundador de DRM Wealth Management LLC. Sin embargo, enfatiza que el recuerdo de la crisis de 2008 también significa que muchos miembros de la Generación X tienen miedo de repetir los errores que cometieron durante ese tiempo.
“Muchos también recuerdan que tenían miedo de volver al mercado y se perdieron la posibilidad de duplicar e incluso triplicar algunas de sus inversiones”. Como resultado, ayuda a la generación X a navegar la volatilidad continua se trata tanto de poner la situación en perspectiva como de brindar oportunidades para minimizar el riesgo.
Consejos para Inversores de la Generación X que Enfrentan Mercados Turbulentos
Si bien algunos inversores de la Generación X se centran en encontrar oportunidades en el mercado actual; la mayoría está más preocupada por minimizar el riesgo y encontrar formas de capear la recesión. Blair duQuesnay, representante de asesores de inversiones de Ritholtz Wealth Management; explica que enfatizar la importancia de la diversificación puede ayudar a aliviar la ansiedad de los clientes.
“En lugar de intentar adivinar quiénes serán los ganadores y los perdedores en la pandemia de coronavirus; sabemos que la diversificación es nuestro único almuerzo gratis y no vamos a hacer cambios en el calor del momento y dejar que las emociones se lleven sobre cómo nos sentimos mientras atravesamos una crisis ”, explica.
Además de la diversificación, David Flores Wilson de Planning to Wealth; explica que debido a que la Generación X se encuentra en una posición diferente a la de aquellos que están jubilados o próximos a la jubilación; seguir un programa de reequilibrio regular puede ser más importante que reequilibrar como respuesta a la volatilidad continua.
«Estamos reequilibrando según lo programado, por lo que las conversaciones se han centrado en si deberían agregar dinero a este mercado que actualmente está al margen», dice. Para hacer eso, es importante echar un vistazo a los planes financieros generales de los clientes y determinar dónde pueden surgir nuevas oportunidades.
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Línea de Fondo
Si bien los miembros de la Generación X enfrentan desafíos únicos en lo que respecta a sus carteras y sus circunstancias financieras generales; también tienen ventajas únicas que incluyen un horizonte de inversión más largo y experimentan períodos de gran volatilidad económica.
CONCLUSIONES CLAVE
- La generación X cuenta con 50 millones de personas en los EE.UU y, a menudo, se enfrentan a desafíos únicos como son los Mercados Turbulentos.
- Están en camino de ser la primera generación en peor situación que sus padres en lo que respecta a la jubilación.
- Para estos clientes, seguir un programa de reequilibrio regular puede ser más importante que reequilibrar como respuesta a la volatilidad continua.
